Cum să utilizați protecția soldului negativ în tranzacționarea valutară

Protecția soldului negativ (NBP) în tranzacționarea Forex este o caracteristică care împiedică contul dvs. de tranzacționare să-și piardă tot soldul dintr-o tranzacție proastă și să vă îndatoreze în continuare. Este un serviciu oferit de brokeri selectați din anumite jurisdicții. Brokerul numărul unu care oferă această caracteristică este Exness.

Motivul pentru protecția soldului negativ este că volatilitatea pieței poate scăpa de sub control, forțând prețurile să meargă puternic împotriva ta și fără suficientă lichiditate pe piață pentru ca brokerul tău să-ți onoreze stop loss-ul la timp. Dacă vi se întâmplă acest lucru, atunci numai un serviciu de protecție a soldului negativ vă poate salva de la atragerea datoriilor.

Acest articol explorează mecanismele protecției soldului negativ, precum și avantajele și dezavantajele utilizării acestuia. Deci, dacă sunteți serios să rămâneți un comerciant profitabil pe termen lung, atunci acest ghid este pentru dvs.

Ce este protecția soldului negativ?

Protecția soldului negativ este o promisiune din partea unui broker că dvs., ca comerciant, nu veți pierde mai mulți bani tranzacționând pe piețe decât soldul din contul dvs. Nu există o metodă standard de funcționare, așa că fiecare broker este liber să implementeze măsuri de siguranță în platforma sa de tranzacționare.

Măsurile de protecție, cum ar fi apelurile în marjă și efectul de levier dinamic previn deja majoritatea riscurilor asociate cu un comerciant care ar putea să-și distrugă întregul cont și să intre într-un sold negativ. Cu toate acestea, există momente în care evenimentele neașteptate ale pieței pot face imposibilă funcționarea acestor garanții, astfel încât brokerul trebuie să ofere o garanție clienților potențiali și actuali pentru a-și câștiga afacerea. Un astfel de eveniment a avut loc în 2015.

Un exemplu de echilibru negativ

Un bun exemplu pentru a demonstra nevoia de protecție a soldului negativ este prăbușirea francului elvețian din 2015. La acea vreme, francul elvețian (CHF) era legat de euro, zona euro fiind cel mai mare partener comercial al Elveției. Exporturile din Elveția au suferit cu câțiva ani înainte, iar exportatorii s-au plâns că francul elvețian devine prea puternic.

Întregul fiasco a început ca urmare a aduși prea mulți bani în Elveția de la criza financiară din 2008. Așadar, Banca Națională Elvețiană a trebuit să găsească o soluție la problemă. Au început cu plăți negative ale dobânzii la banii parți în Elveția, așa că băncile au început să perceapă clienților dobândă la depozitele lor, exact opusul plății clienților dobânzi. Totuși, au intrat mai mulți bani.

La 15 ianuarie 2015, Banca Națională Elvețiană a decis să nu mai încerce să devalorizeze francul elvețian, așa că și-a eliminat fără avertisment cota de 1.20 CHF față de euro. Acest lucru a provocat o frenezie a întregii piețe, deoarece cei care încercau să-și închidă pozițiile pierdute nu au găsit cumpărători. A fost un eveniment catastrofal atât pentru comercianți, cât și pentru brokeri, cu sute de milioane de dolari pierdute fără avertisment. Unii brokeri precum FXCM chiar au dat faliment peste noapte și au trebuit să fie salvați cu o liniuță de salvare de 300 de milioane de dolari. Alții precum Citibank au pierdut 150 de milioane de dolari.

Deși aceste pierderi au fost suportate de comercianții care acum aveau solduri negative în conturi, totuși brokerii au fost cei care au fost nevoiți să plătească datoriile cu alte instituții financiare. Așadar, a fost lăsat la latitudinea brokerilor fie să ceară plăți de la clienții lor pentru a-și acoperi povara financiară și a risca să le piardă, fie să ofere protecție a soldului negativ ca o modalitate de a păstra clienții și de a atrage alții noi.

Avantaje și dezavantaje ale NBP

Deși, în general, este un lucru bun, protecția NBP sau Negative Balance vine în continuare cu avantajele și dezavantajele sale, așa că este important să le cunoașteți. Iată pe cele majore.

Pro-uri:

1. Încredere în Broker: Un broker care vă oferă protecție împotriva soldului negativ pare mai demn de încredere, deoarece este de fapt, spre deosebire de cei care încearcă să-și înșele clienții în orice punct al drumului. Prin urmare, protecția soldului negativ este un semn al unui bun broker.
   
2. Pacea minții:: Sunteți mai relaxat și mai liniștit atunci când tranzacționați pe o platformă cu protecție a soldului negativ, deoarece știți că nu vor exista surprize neașteptate. NBP aduce liniște sufletească tranzacționării dvs., ceea ce vă permite să vă concentrați mai bine asupra strategiei și execuției dvs.
   
3. Protecție mai bună a contului: În termeni practici, un cont de tranzacționare cu protecție a soldului negativ este mai bine protejat decât unul fără. Nu numai că nu este posibil să pierzi toți banii din contul tău și chiar să faci datorii, dar aproape sigur nu vei fi înșelat nici de broker.

Contra: 

1. Riscuri excesive ale comerciantului: Știind că soldul contului dvs. este pe mâini bune, poate tenta un comerciant să-și asume riscuri excesive care contravin principiilor comportamentului responsabil care se așteaptă de la fiecare comerciant bun. Desigur, atunci când astfel de comportamente devin frecvente, te poți aștepta la un impact negativ asupra succesului pe termen lung al comerciantului.
   
2. Costuri de tranzacționare mai mari: Un alt dezavantaj al protecției soldului negativ este că, deoarece este un serviciu oferit de un broker clienților săi, brokerul încă trebuie să găsească modalități de a-i determina pe clienți să plătească pentru serviciu. Prin urmare, există o tendință ca un broker care oferă NBP să perceapă costuri de tranzacționare mai mari decât cei care nu îl oferă, chiar și atunci când aceste costuri mai mari sunt relativ minime.
   
3. Oportunități limitate: Brokerii sunt, de asemenea, forțați să-și mărească cerințele de marjă pentru a ajuta la prevenirea soldurilor negative ale conturilor și, prin aceasta, reduc efectul de pârghie pe care l-ar putea folosi un comerciant. Deși majoritatea brokerilor permit aceste limitări ale efectului de pârghie în perioadele în care se preconizează o volatilitate ridicată a pieței pentru a-l proteja pe comerciant, acesta este totuși cel care pierde din potențialele oportunități de profit, deoarece dacă ar dori să facă unele dintre aceste tranzacții, nu ar avea suficientă marjă pentru a intra pe piață.

Cum să utilizați protecția balanței negative

Dacă acum sunteți convins de avantajele pozitive ale protecției soldului negativ și doriți să vă asigurați că îl utilizați în activitățile dvs. de tranzacționare, atunci iată câteva sfaturi de urmat.

1. Alegerea Brokerului: Primul punct de reținut este că protecția soldului negativ este oferită de brokeri clienților lor. Deci, dacă doriți NBP, atunci ar trebui să vă asigurați că un broker oferă acest serviciu înainte de a vă înscrie. Vă recomandăm utilizați Exness. Dacă sunteți deja cu un broker, atunci asigurați-vă că acesta îl oferă. În caz contrar, poate doriți să luați în considerare găsirea unui alt broker care oferă serviciul.
   
2. Țări și autorități de reglementare: Un alt punct de luat în considerare este țara dvs. de reședință și organismele de reglementare relevante. De exemplu, UE, Regatul Unit și Australia susțin brokerii care oferă protecție pentru soldul negativ clienților lor, în timp ce Statele Unite și Japonia interzic brokerilor Forex de vânzare cu amănuntul să ofere astfel de protecție.

Alte modalități de a vă proteja contul

Există încă și alte modalități de a vă proteja contul și de a vă gestiona riscul general de tranzacționare. Acestea variază de la diversificarea portofoliului dumneavoastră până la controlul dimensiunilor pozițiilor dumneavoastră. Iată o privire rapidă:

• Stop Loss: Fiecare tranzacție pe care o faceți nu va fi profitabilă, unii vor fi perdanți. Așadar, este întotdeauna în interesul tău să adaugi un stop-loss la fiecare tranzacție, deoarece în acest fel, împiedici contul tău de la o pierdere bruscă și abruptă a echilibrului.
  
• Dimensiunea poziției: Tranzacționarea cu numărul potrivit de loturi este la fel de importantă. Dimensiunea lotului și stop loss-ul sunt cele două valori care produc riscul maxim pe tranzacție. Prin urmare, asigurați-vă întotdeauna că calculați dimensiunea loturilor în mod corespunzător pentru soldul contului dvs. Există, de asemenea, calculatoare gratuite pentru mărimea poziției pe care le descărcați și le utilizați dacă vi se pare dificil să calculați manual.
  
• diversificarea: O altă modalitate de a atenua riscul în contul dvs. este prin diversificarea tranzacțiilor. De exemplu, în loc să pariezi 2% din contul tău pe o tranzacție, poți paria 1% pe o pereche valutară și altul 1% pe o altă pereche valutară, diversificând astfel riscul.
  
• Fiți atenți la efect de pârghie: Adevărul simplu este că pârghia este o sabie cu două tăișuri. Vă poate ajuta să obțineți câștiguri uriașe și, în egală măsură, să vă distrugeți rapid contul, mai ales dacă nu știți ce faceți. Așadar, fiți întotdeauna atenți la cât de mult pârghie utilizați. Pentru a fi în siguranță, orice lucru peste 1:100 ar trebui să vă îngrijoreze.
  
• Strategia : Acesta este poate cel mai important instrument pentru a vă proteja soldul contului. Dacă strategia dvs. produce o mulțime de tranzacții cu pierderi, atunci mai devreme sau mai târziu veți distruge acel cont. Deci, merită să aveți o strategie cu o rată de câștig ridicată sau acceptabilă pentru cele mai bune rezultate.
  
• Bani de administrație: Utilizarea unui raport bun risc/recompensă va menține, de asemenea, soldul contului mai mare decât dacă nu o faceți. Înțelepciunea este că este mai bine să riști 1 dolar încercând să câștigi 3 dolari decât să riști 1 dolar încercând să câștige doar 1 dolar.

Cei mai buni brokeri pentru protecția soldului negativ

Dacă sunteți în căutarea unui broker bun cu protecție a soldului negativ, atunci rețineți că nu toți brokerii oferă această caracteristică. Exness este principalul broker cu această caracteristică și ei au fost cei care l-au făcut destul de popular înainte ca alții să înceapă să adopte același lucru. Oferă acum și alte companii precum IC Markets, XM.com și RoboForex.

Întrebări frecvente

Următoarele sunt câteva dintre cele mai frecvente întrebări despre protecția soldului negativ în tranzacționarea Forex.

Î: Protecția soldului negativ vine cu o garanție?

R: Da, serviciul de protecție a soldului negativ este în sine garanția că contul dvs. de tranzacționare nu va pierde niciodată mai mulți bani decât soldul pe care l-ați pus în el.

Î: Pot tranzacționa Forex cu un cont cu sold zero?

R: Nu, nu puteți tranzacționa Forex cu un sold de cont de 0 USD deoarece aveți nevoie de niște bani ca marjă pentru a deschide o poziție de tranzacționare.

Î: Ce este un apel în marjă?

R: Apelul în marjă este un mesaj de la broker atunci când soldul contului atinge un anumit procentaj scăzut în timpul unei tranzacții proaste. Este menit să vă avertizeze cu privire la soldul scăzut din contul dvs., care ar putea fi șters în totalitate dacă piața continuă să meargă împotriva dvs. În acest caz, vei alege fie să închizi tranzacția, să adaugi mai mulți bani în contul tău, fie să-l lași să ruleze și să vezi ce se întâmplă.

Î: Pot tranzacționa Forex fără efect de levier sau marjă?

R: Da, puteți tranzacționa Forex fără efect de levier, dar veți avea nevoie de o sumă uriașă de bani pentru a obține profituri substanțiale. De exemplu, un broker ar putea solicita o marjă de 3,500 USD pentru a vă permite să tranzacționați un contract standard cu o valoare nominală de 100,000 USD și puteți deschide și rula fără probleme un astfel de cont cu 10,000 USD. Dacă doriți să tranzacționați cei 100,000 USD fără efect de levier, atunci veți avea nevoie de cel puțin 100,000 USD din soldul contului pentru a deschide o singură poziție standard. 

Î: Toți comercianții Forex au nevoie de protecție a soldului negativ?

R: Da, toți comercianții pot beneficia de protecție a soldului negativ, deoarece adevărul rămâne că piețele pot fi imprevizibile. Deci, nu ești niciodată 100% sigur că stop-loss-ul tău (dacă există) va fi onorat.

Concluzie

Ați văzut avantajele protecției soldului negativ și modul în care afacerea dvs. de tranzacționare poate beneficia de pe urma utilizării brokerilor care oferă serviciul. Ați văzut, de asemenea, brokerii enumerați mai sus pe care îi puteți verifica pentru nevoile dvs. de tranzacționare. Dar dacă încă ești nehotărât, atunci alege Exness.