Ponzi-schema's: hoe te identificeren en te vermijden?

Doodsbang om het slachtoffer te worden van een Ponzi-schema, maar niet zeker waar je aan toe bent? Hier zijn de basisprincipes die u moet weten over deze oplichting.

Ponzi-schema's zijn overal, dus hoe identificeer en vermijd je ze? Een Ponzi-regeling is een investeringsfraude die is ontworpen om mensen op te lichten die op zoek zijn naar gemakkelijke en gegarandeerde inkomsten.

In 60 zijn 2019 regelingen gepakt die 3.2 miljard dollar ophaalden bij de slachtoffers. In 2020 waren het 46 regelingen die meer dan $ 1 miljard opbrachten. En in 2021 hebben 34 regelingen $ 3.8 miljard opgehaald.

Ponzi-programma's verdienden gemiddeld $ 98 miljoen van 2008 tot 2013. Maar de meeste programma's brengen $ 10 miljoen of minder op, terwijl een paar meer dan $ 100 miljoen ophalen. 

Deze gids laat zien hoe Ponzi-schema's werken. U kunt ze dus gemakkelijk herkennen en vermijden.

Wat is een Ponzi-regeling?

Een Ponzi-regeling is een vorm van investeringsfraude waarbij investeringsdeposito's van nieuwe leden worden gebruikt om rente aan oudere leden te betalen en de uitgaven van de organisatie te beheren zonder daadwerkelijk een product te hebben. De Ponzi-organisator lokt meestal potentiële investeerders met claims van gemakkelijke en veilige investeringen, terwijl de oudere leden getuigen van de voortgang van het bedrijf omdat ze betaald worden.

De naam komt van de Italiaanse zakenman Charles Ponzi, die in de jaren twintig met succes veel slachtoffers oplichtte en uiteindelijk veel bekendheid verwierf voor zijn misdaden.

Een typisch Ponzi-schema maakt reclame voor het ene of het andere bedrijf en nodigt u uit om investeerder te worden met verleidelijke en gegarandeerde regelmatige uitbetalingen. Helaas kunnen mensen die u kent of vertrouwt, al deel uitmaken van het systeem en bevestigen dat ze regelmatig worden betaald.

Als ze u overtuigen en u investeert in de regeling, dan krijgen deze oudere leden betaald uit een deel van uw storting, terwijl de rest van het geld naar de oprichters van de regeling gaat. Deze vrienden of beroemdheden die u kent, zullen echter geloven dat ze legitieme winst maken en dit helpt de fraude te plegen.

De meeste Ponzi-regelingen zullen leden ook verleiden om nieuwe leden of investeerders aan te trekken. Deze soorten worden piramidespelen genoemd en daarmee krijg je ook een deel van de stortingen van elk nieuw lid dat zich onder jou registreert als commissies. En soms zelfs van degenen die zich eronder registreren.

Het probleem met Ponzi- of Pyramid-schema's is dat de onderliggende business op geen enkele manier waarde creëert - er worden geen echte diensten aangeboden of producten verkocht. Dus ergens langs de lijn zal de instroom van nieuw investeerderskapitaal opdrogen en zal het plan uiteindelijk instorten.

Ponzi-schema's herkennen?

Er zijn verschillende stijlen van Ponzi-schema's, dus er is niet één methode om ze te identificeren. De volgende punten kunnen u echter helpen potentiële Ponzi-zwendel te identificeren:

  • Hoge rendementen in een korte periode – Als de promotor in relatief korte tijd een hoog rendement belooft, dan is dat een rode vlag. Natuurlijk kunnen sommige legitieme bedrijven dergelijke rendementen opleveren, maar het is nog steeds een rode vlag.
  • Geen echt product of service - Dit is wat Ponzi- en Pyramid-schema's onderscheidt van alle andere soorten oplichting. Ponzi-bedrijven hebben geen echte producten of diensten waarmee ze het grootste deel van hun geld verdienen. Als een zakelijk voorstel geen product of dienst bevat waarmee klanten geld verdienen, is het hoogstwaarschijnlijk een Ponzi-zwendel.
  • Nadruk op het werven van nieuwe deelnemers – Veel legitieme MLM-bedrijven doen dit en het is oké als het bedrijf een winstgevend product of dienst heeft. Maar wanneer een bedrijf geen winstgevend product of dienst heeft, maar meer nadruk legt op het werven van nieuwe leden, dan is dat een grote rode vlag.
  • Openlijke rijkdomvertoning van de promotor – De meeste rijke mensen leiden een normaal leven. Dus als een promotor zich blijft concentreren op het leiden van een rijk leven, dan is dat vaak alleen maar om jou van je geld te laten scheiden.
  • Niet-geregistreerd en niet-gereguleerd – Beleg nooit in een bedrijf dat niet naar behoren is geregistreerd in een respectabel rechtsgebied en ook niet is gelicentieerd door een bevoegde financiële toezichthouder.
  • Schaduwrijk, complex of geheimzinnig – Als je voelt dat er zoveel op de achtergrond gebeurt dat je niet begrijpt, dan moet je misschien de investering vergeten.
  • Moeite met uitbetalen – Uw geld is uw geld en u moet er op elk moment toegang toe hebben. Dus als u een programma ziet met complexe regels die u ervan weerhouden om uw investering op uw gemak op te nemen, dan is dat een rode vlag.
  • Aansluiting bij eerdere schema's – Als u een kleine antecedentenonderzoek doet bij de oprichters van de investering en u ontdekt dat ze deel hebben uitgemaakt van een eerder Ponzi-plan, dan is het zeer waarschijnlijk dat het huidige bedrijf ook oplichterij is.
  • Regelgeverswaarschuwingen – Als een financiële toezichthouder een waarschuwing heeft afgegeven over het bedrijf of een soortgelijk bedrijf, dan is er waarschijnlijk sprake van een Ponzi-regeling.
  • Luister naar je lef – Als er iets niet klopt, let dan beter op het zakelijke voorstel, stel vragen en doe meer onderzoek.

Ponzi-schema's versus marketing op meerdere niveaus

Ponzi-schema's worden vaak verward met piramide-schema's en MLM-systemen (Multi-Level Marketing), dus een kleine uitleg kan hier nodig zijn.

Ten eerste moet een Ponzi-regeling alleen maar geld verdienen aan nietsvermoedende investeerders. Het slachtoffer is zich er niet van bewust dat het bedrijf een oplichter is, omdat het een bepaald percentage blijft betalen aan eerdere investeerders.

Een piramidespel daarentegen is een multi-level marketingbedrijf zonder product. Houd er rekening mee dat er talloze legitieme MLM-bedrijven zijn die consequent winst maken met legitieme producten die er zijn.

Een MLM betaalt elk lid dat een nieuw lid werft gewoon een hogere commissie. Dit verleidt leden om nieuwe leden te werven en daarmee het netwerk te verspreiden. En zolang hun product geweldig is, wint iedereen.

Een piramidespel werkt op dezelfde manier als een MLM. Maar net als bij Ponzi-schema's, heeft het piramidespel geen product om te verkopen en is het daarom oplichterij.

Ponzi-schema's vermijden?

Ponzi-schema's zijn overal en de intriganten zijn altijd op zoek naar nieuwe slachtoffers. Natuurlijk brengt elke zakelijke onderneming risico's met zich mee, en dit is begrijpelijk. Maar het is uw taak als belegger om ervoor te zorgen dat uw kapitaal in goede handen is.

Hieronder volgen zaken en stappen waarmee u rekening moet houden voordat u zaken gaat doen:

  1. Investeer alleen in wat u begrijpt. Vermijd zakelijke voorstellen waar u niet achter kunt komen.
  2. Wees niet hebberig.
  3. Bekijk de promotor en het bedrijf. Voer altijd achtergrondcontroles uit.
  4. Pas op voor ongevraagde aanbiedingen.
  5. Zorg ervoor dat het bedrijf is geregistreerd en gereguleerd. Dit helpt om de meeste oplichting uit te bannen.
  6. Wees op uw hoede voor beleggingen met een laag risico.
  7. Raadpleeg een financieel expert voordat u een investering doet.

Slimme Ponzi-schema's

Slimme Ponzi-schema's zien er niet alleen uit als onnozele investeerders, maar maken vaak gebruik van de hype rond nieuwe technologieën om ze te laten lijken op moderne en complexe bedrijven met een mooie toekomst.

Sommige van deze technologieën omvatten cryptocurrencies, de Blockchain, slimme contracten, de Forex-industrie, aandelen, enzovoort. Wat ze echter allemaal gemeen hebben met andere Ponzi-schema's, is dat hun oprichters niet betrokken zijn bij de bedrijven waarvan ze beweren dat ze betrokken zijn.

Opmerkelijke Smart-Ponzi-schema's zijn onder meer: Onecoin, Bitconnect, de plustok en Mijnbouw Max. U vindt er ook systemen zoals: Terra MAAN met hocus-pocus-algoritmen die zo slim klinken dat iedereen erin wil investeren - totdat ze crashen en verbranden.

Opmerkelijke Ponzi-schema's en -schema's

Er zijn zoveel Ponzi-schema's en intriganten, maar sommige zijn groter dan andere. Dit zijn de meest populaire:

  • Charles Ponzi – De man naar wie deze misdaad is vernoemd. Hij stierf arm en brak.
  • Bernie Madoff – Heeft naar schatting 62 miljard dollar binnengehaald. Veroordeeld tot 150 jaar en stierf in de gevangenis.
  • Onecoin - Cryptocurrency Ponzi-schema. De oprichter, Ruja Ignatova, is nog steeds op de vlucht.
  • Zeek-beloningen – Internet Ponzi-schema.
  • MMM – Massale Ponzi-regeling met miljoenen slachtoffers.

FAQs

V: Ik denk dat ik het slachtoffer ben geworden van een Ponzi-fraude, wat moet ik doen?

A: Meld u eerst bij de bank en blokkeer eventuele verdere fondsen voor de fraudeurs. Vervolgens melden bij de bevoegde autoriteiten. (Zie de sectie bronnen hieronder)

V: Kan ik mijn geld terugkrijgen van een Ponzi-regeling?

een: Het hangt ervan af. Als de zwendel nog steeds actief is, kunt u dat misschien doen. Maar ga voorzichtig te werk en waar nodig de autoriteiten. Als de oplichter al is verdwenen, is de kans kleiner.

Vraag: Zijn alle cryptocurrencies Ponzi-schema's?

A: Niet alle cryptocurrencies zijn een Ponzi-schema of zijn als zodanig begonnen. Marktwerking verandert echter mensen en geld kan erg verleidelijk zijn. Het is dus noodzakelijk om de cryptocurrency-industrie te reguleren, anders zullen Ponzi-schema's en andere oplichting doorgaan.

Vraag: Hoe lang duren Ponzi-schema's?

A: Een Ponzi-schema kan vele jaren duren, en dit geeft hen vaak de indruk legitiem te zijn. Terwijl de zwendel van Bernie Madoff 17 jaar duurde, is de gemiddelde levensduur van een Ponzi-schema 4.3 jaar, waarbij de intrigant ongeveer 30% van alle opbrengsten verdient. –(bron)

V: Zijn High Yield Investment Programs ook Ponzi-regelingen?

een: Ja. Ten minste 99% van de HYIP (High Yield Investment Programs) zijn Ponzi-regelingen.

Kennisbank

https://en.m.wikipedia.org/wiki/List_of_Ponzi_schemes

https://www.investor.gov/protect-your-investments/fraud/types-fraud/ponzi-scheme

https://adviserinfo.sec.gov/IAPD/Default.aspx

https://www.sec.gov/edgar.shtml

https://www.fca.org.uk

https://www.ponzitracker.com

https://www0.gsb.columbia.edu/mygsb/faculty/research/pubfiles/12962/ponzi%20draft%20may%2013%202015.pdf

Online hoogrentende investeringsprogramma's

  1. https://reviewparking.com/top-hyip/
  2. https://hyip-zanoza.me/vote-hyips
  3. https://bitmoneytalk.com/top-hyip/

Conclusie

Als u een kans om geld te verdienen tegenkomt die gemakkelijke inkomsten of een geweldig, consistent rendement op uw investering belooft, dan is het hoogstwaarschijnlijk oplichterij.

Onthoud: als het te mooi is om waar te zijn, dan is het dat waarschijnlijk ook.

Nnamdi Okeke

Nnamdi Okeke

Nnamdi Okeke is een computerliefhebber die graag een breed scala aan boeken leest. Hij heeft een voorkeur voor Linux boven Windows/Mac en gebruikt al jaren
Ubuntu sinds zijn begindagen. Je kunt hem op twitter vangen via bongotrax

Artikelen: 178

Technische spullen ontvangen

Tech trends, startup trends, reviews, online inkomsten, webtools en marketing een of twee keer per maand

Laat een reactie achter

Uw e-mailadres wordt niet gepubliceerd.