Kaip naudoti neigiamo balanso apsaugą Forex prekyboje

Neigiamo balanso apsauga (NBP) Forex prekyboje yra funkcija, kuri neleidžia jūsų prekybos sąskaitai prarasti visą balansą dėl blogos prekybos ir dar labiau įsiskolinti. Tai paslauga, kurią siūlo pasirinkti brokeriai tam tikrose jurisdikcijose. Tarpininkas numeris vienas, siūlantis šią funkciją Exness.

Apsaugos nuo neigiamo balanso priežastis yra ta, kad rinkos nepastovumas gali būti nevaldomas, todėl kainos gali būti stipriai prieš jus ir jūsų brokeris neturi pakankamai rinkos likvidumo, kad galėtų laiku įvykdyti jūsų sustabdymo nuostolius. Jei taip atsitiks jums, tik neigiamo balanso apsaugos paslauga gali išgelbėti jus nuo skolų.

Šiame straipsnyje nagrinėjami neigiamo balanso apsaugos mechanizmai, taip pat jos naudojimo privalumai ir trūkumai. Taigi, jei rimtai norite išlikti pelningu prekybininku ilgalaikėje perspektyvoje, šis vadovas skirtas jums.

Kas yra neigiamo balanso apsauga?

Neigiamo balanso apsauga – tai brokerio pažadas, kad prekiaudamas rinkose jūs, kaip prekiautojas, neprarasite daugiau pinigų nei jūsų sąskaitos likutis. Nėra standartinio metodo, kaip tai veikia, todėl kiekvienas brokeris gali laisvai įdiegti saugos priemones savo prekybos platformoje.

Apsaugos priemonės, tokios kaip maržos įmokos ir dinaminis finansinis svertas, jau užkerta kelią daugumai rizikų, susijusių su tuo, kad prekiautojas gali sugadinti visą savo sąskaitą ir gauti neigiamą balansą. Tačiau pasitaiko atvejų, kai dėl netikėtų rinkos įvykių šios apsaugos priemonės gali nebeveikti, todėl brokeris vis tiek turi pasiūlyti garantiją potencialiems ir esamiems klientams, kad laimėtų jų verslą. Vienas toks įvykis įvyko 2015 m.

Neigiamo balanso pavyzdys

Geras pavyzdys, rodantis, kad reikia apsaugoti nuo neigiamo balanso, yra 2015 m. Šveicarijos franko krizė. Tuo metu Šveicarijos frankas (CHF) buvo susietas su euru, o euro zona buvo didžiausia Šveicarijos prekybos partnerė. Eksportas iš Šveicarijos nukentėjo nuo kelerių metų, o eksportuotojai skundėsi, kad Šveicarijos frankas tampa per stiprus.

Visas fiasko prasidėjo dėl to, kad nuo 2008 m. finansų krizės į Šveicariją buvo įnešta per daug pinigų. Taigi, Šveicarijos nacionalinis bankas turėjo rasti problemos sprendimą. Jie prasidėjo nuo neigiamų palūkanų mokėjimų už Šveicarijoje stovinčius pinigus, todėl bankai iš klientų ėmė skaičiuoti palūkanas už jų indėlius, visiškai priešingai nei mokėti klientams palūkanas. Vis dėlto pinigų atėjo daugiau.

15 m. sausio 2015 d. Šveicarijos nacionalinis bankas nusprendė nebebandyti nuvertinti Šveicarijos franko, todėl be įspėjimo panaikino 1.20 CHF susiejimą su euru. Tai sukėlė siautulį ištisas rinkas, nes bandantieji uždaryti savo prarastas pozicijas pirkėjų nerado. Tai buvo katastrofiškas įvykis prekybininkams ir brokeriams – šimtai milijonų dolerių buvo prarasti be įspėjimo. Kai kurie brokeriai, tokie kaip FXCM, net bankrutavo per naktį ir turėjo būti išgelbėti su 300 mln. Pranešama, kad kiti, tokie kaip „Citibank“, prarado 150 mln.

Nors šiuos nuostolius patyrė prekybininkai, kurių sąskaitose dabar buvo neigiami likučiai, vis dėlto brokeriai turėjo padengti skolas su kitomis finansų institucijomis. Taigi brokeriams buvo palikta arba reikalauti mokėjimų iš savo klientų, kad padengtų savo finansinę naštą ir rizikuotų juos prarasti, arba pasiūlyti neigiamo balanso apsaugą, kaip būdą išlaikyti klientus ir privilioti naujus.

NBP privalumai ir trūkumai

Nors apskritai tai yra geras dalykas, NBP arba neigiamo balanso apsauga vis tiek turi savo privalumų ir trūkumų, todėl svarbu juos žinoti. Čia yra pagrindiniai.

Argumentai "už":

1. Pasitikėkite brokeriu: Brokeris, kuris siūlo jums apsaugą nuo neigiamo balanso, atrodo patikimesnis, nes iš tikrųjų toks yra, o ne tie, kurie bando apgauti savo klientus visais būdais. Taigi neigiamo balanso apsauga yra gero brokerio ženklas.
   
2. Proto ramybė: Jūs esate labiau atsipalaidavęs ir ramesnis, kai prekiaujate platformoje su neigiamo balanso apsauga, nes žinote, kad nebus netikėtų staigmenų. NBP suteikia jūsų prekybai ramybę, o tai leidžia geriau sutelkti dėmesį į savo strategiją ir vykdymą.
   
3. Geresnė paskyros apsauga: Praktiškai prekybos sąskaita su neigiamo balanso apsauga yra geriau apsaugota nei be jos. Ne tik neįmanoma prarasti visų sąskaitoje esančių pinigų ir net įsiskolinti, bet ir beveik neabejotinai, kad būsite apgauti brokerio.

Trūkumai: 

1. Pernelyg didelė prekybininko rizika: Žinojimas, kad jūsų sąskaitos likutis yra gerose rankose, gali suvilioti prekybininką pernelyg rizikuoti, o tai prieštarauja atsakingo elgesio principams, kurių tikimasi iš kiekvieno gero prekybininko. Žinoma, kai toks elgesys tampa dažnas, galite tikėtis neigiamos įtakos ilgalaikei prekybininko sėkmei.
   
2. Didesnės prekybos išlaidos: Kitas neigiamo balanso apsaugos trūkumas yra tas, kad kadangi tai yra brokerio savo klientams siūloma paslauga, brokeris vis tiek turi rasti būdų, kaip priversti klientus susimokėti už paslaugą. Taigi pastebima tendencija, kad NBP siūlantis brokeris apmokestina didesnes prekybos išlaidas nei tie, kurie jų nesiūlo, net kai šios didesnės išlaidos yra santykinai minimalios.
   
3. Ribotos galimybės: Brokeriai taip pat yra priversti padidinti maržos reikalavimus, kad padėtų išvengti neigiamų sąskaitų likučių, o tai darydami jie sumažina galimą svertą, kurį galėtų panaudoti prekiautojas. Nors dauguma brokerių taiko šiuos finansinio sverto apribojimus numatomo didelio rinkos nepastovumo laikotarpiais, kad apsaugotų prekybininką, prekiautojas vis tiek praranda potencialias pelno galimybes, nes jei jis norėtų atlikti kai kuriuos iš šių sandorių, jis neturėtų pakankamai maržos patekti į rinką.

Kaip naudoti apsaugą nuo neigiamo balanso

Jei dabar esate įsitikinę teigiamais apsaugos nuo neigiamo balanso pranašumais ir norite įsitikinti, kad ją naudojate savo prekybos veikloje, tuomet pateikiame keletą patarimų, kurių reikia laikytis.

1. Brokerio pasirinkimas: Pirmiausia reikia nepamiršti, kad brokeriai savo klientams siūlo apsaugą nuo neigiamo balanso. Taigi, jei norite NBP, prieš užsiregistruodami turėtumėte įsitikinti, kad brokeris siūlo šią paslaugą. Mes rekomenduojame jums naudoti Exness. Jei jau dirbate su brokeriu, įsitikinkite, kad jis tai siūlo. Kitu atveju galbūt norėsite susirasti kitą brokerį, siūlantį paslaugą.
   
2. Šalys ir reguliavimo institucijos: Kitas dalykas, į kurį reikia atsižvelgti, yra jūsų gyvenamoji šalis ir atitinkamos reguliavimo institucijos. Pavyzdžiui, ES, JK ir Australija remia brokerius, siūlančius neigiamo balanso apsaugą savo klientams, o JAV ir Japonija draudžia mažmeniniams Forex brokeriams siūlyti tokią apsaugą.

Kiti paskyros apsaugos būdai

Vis dar yra kitų būdų apsaugoti savo sąskaitą ir valdyti bendrą prekybos riziką. Tai svyruoja nuo portfelio diversifikavimo iki pozicijų dydžių valdymo. Štai trumpas žvilgsnis:

• Stop Loss: Kiekvienas jūsų atliktas sandoris nebus pelningas, kai kurie bus pralaimėtojai. Taigi, visada naudinga kiekvienam sandoriui pridėti stop-loss, nes tokiu būdu apsaugote savo sąskaitą nuo staigaus ir staigaus balanso praradimo.
  
• Padėties dydis: Prekyba su tinkamu lotų skaičiumi yra vienodai svarbi. Jūsų partijos dydis ir sustabdymo nuostolis yra dvi metrikos, kurios sukuria didžiausią riziką kiekvienam sandoriui. Taigi, visada įsitikinkite, kad tinkamai apskaičiuojate partijų dydžius, kad atitiktumėte sąskaitos likutį. Taip pat yra nemokamų padėties dydžio skaičiuoklių, kuriuos atsisiunčiate ir naudojate, jei jums sunku rankiniu būdu apskaičiuoti.
  
• įvairinimas: Kitas būdas sumažinti riziką jūsų paskyroje yra diversifikuoti savo sandorius. Pavyzdžiui, užuot statę 2% savo sąskaitos už vieną sandorį, galite statyti 1% už vieną valiutų porą ir dar 1% už kitą valiutų porą, taip diversifikuodami riziką.
  
• Būkite atsargūs dėl sverto: Paprasta tiesa yra ta, kad svertas yra dviašmenis kardas. Tai gali padėti jums gauti didžiulį pelną ir taip pat padėti greitai sugriauti paskyrą, ypač jei nežinote, ką darote. Taigi, visada būkite atsargūs, kiek naudojate svertą. Kad būtų saugu, viskas, kas viršija 1:100, turėtų jus jaudinti.
  
• Strategija: Tai bene svarbiausias įrankis jūsų sąskaitos likučiui apsaugoti. Jei jūsų strategija atneša daug nuostolingų sandorių, anksčiau ar vėliau tą sąskaitą sugadinsite. Taigi, norint pasiekti geriausių rezultatų, verta turėti strategiją su dideliu arba priimtinu laimėjimo koeficientu.
  
• Pinigų valdymas: Jei naudosite gerą rizikos ir naudos santykį, jūsų sąskaitos likutis bus didesnis nei tuo atveju, jei to nepadarysite. Išmintis yra ta, kad geriau rizikuoti 1 doleriu, bandant uždirbti 3 dolerius, nei rizikuoti 1 doleriu, bandant uždirbti tik 1 dolerį.

Geriausi brokeriai, apsaugantys nuo neigiamo balanso

Jei ieškote gero brokerio su neigiamo balanso apsauga, atminkite, kad ne visi brokeriai siūlo šią funkciją. Exness yra pagrindinis brokeris su šia funkcija ir jie padarė jį gana populiariu, kol kiti pradėjo naudoti tą patį. Otjers, pavyzdžiui, IC Markets, XM.com ir RoboForex, dabar tai taip pat siūlo.

Dažnai užduodami klausimai

Toliau pateikiami keli dažniausiai užduodami klausimai apie neigiamo balanso apsaugą Forex prekyboje.

Kl.: Ar neigiamo balanso apsaugai suteikiama garantija?

A: Taip, neigiamo likučio apsaugos paslauga pati savaime yra garantija, kad jūsų prekybos sąskaita niekada nepraras daugiau pinigų, nei į ją įdėjote likutį.

Kl .: Ar galiu prekiauti Forex su nulinio likučio sąskaita?

A: Ne, jūs negalite prekiauti Forex su 0 USD sąskaitos likučiu, nes jums reikia šiek tiek pinigų kaip maržos, kad atidarytumėte prekybos poziciją.

Kl .: Kas yra maržos reikalavimas?

A: Margin call yra jūsų brokerio pranešimas, kai jūsų sąskaitos likutis pasiekia tam tikrą mažą procentą blogos prekybos metu. Jis skirtas įspėti apie mažą paskyros likutį, kuris gali būti visiškai nušluotas, jei rinka ir toliau priešinsis jums. Tokiu atveju jūs arba pasirinksite uždaryti sandorį, pridėti daugiau pinigų į savo sąskaitą arba tiesiog leisti jam paleisti ir pamatyti, kas atsitiks.

K: Ar galiu prekiauti Forex be sverto ar maržos?

A: Taip, jūs galite prekiauti Forex be sverto, bet jums reikės didžiulės pinigų sumos, kad gautumėte didelį pelną. Pavyzdžiui, brokeris gali reikalauti 3,500 100,000 USD maržos, kad galėtumėte prekiauti standartine 10,000 100,000 USD nominalios vertės sutartimi, o jūs galite atidaryti ir sklandžiai valdyti tokią sąskaitą su 100,000 XNUMX USD. Tačiau jei norite prekiauti XNUMX XNUMX USD be sverto, jums reikės bent XNUMX XNUMX USD sąskaitos likučio, kad atidarytumėte vieną standartinę poziciją. 

Klausimas: Ar visiems Forex prekiautojams reikalinga apsauga nuo neigiamo balanso?

A: Taip, visi prekybininkai gali pasinaudoti apsauga nuo neigiamo balanso, nes tiesa, kad rinkos gali būti nenuspėjamos. Taigi, jūs niekada nesate 100% tikras, kad jūsų stop-loss (jei toks yra) bus įvykdytas.

Išvada

Jūs matėte neigiamo balanso apsaugos pranašumus ir tai, kaip jūsų prekybos verslas gali gauti naudos, naudodamasis brokeriais, kurie siūlo paslaugą. Taip pat matėte pirmiau išvardytus brokerius, kuriuos galite patikrinti savo prekybos poreikiais. Bet jei vis dar neapsisprendėte, tuomet rinkitės Exness.