Cryptos Vs Bonds: qual è un investimento migliore?

Le obbligazioni sono state molto stabili investimento veicolo, utilizzato da piccoli e grandi investitori in tutto il mondo. Tuttavia, le recenti esplosioni in crypto i prezzi e le valutazioni hanno fatto riflettere molti investitori.

Le criptovalute possono essere molto più volatili delle obbligazioni. Ma sul lato positivo, offrono rendimenti potenzialmente più elevati sull'investimento. E questo li rende molto attraenti a modo loro.

Se sei intrappolato tra questi due mercati e ti stai chiedendo come affrontare il problema, allora questo articolo è per te. Esamina tutte le principali caratteristiche di entrambi i metodi per aiutarti a decidere quale sia un investimento migliore.

Che cos'è esattamente un legame?

Nel mondo degli investimenti, un'obbligazione è un investimento a reddito fisso apprezzato per la sua semplicità. È un debito dovuto dall'emittente obbligazionaria, che promette di ripagare il prestatore con un interesse.

Le obbligazioni possono essere emesse da governi locali e federali o da società per progetti specifici. Ogni obbligazione è uno strumento unico con dettagli unici, con tassi di cedola e date di scadenza variabili.

Di seguito sono elencate alcune delle principali caratteristiche che troverai su un'obbligazione:

Data di scadenza – Questa è la data in cui l'emittente dell'obbligazione pagherà all'obbligazionista o all'investitore l'intero valore nominale dell'obbligazione. Può variare da 3 mesi a 20 o più anni.
Valore facciale – Questo è l'intero importo che vale l'obbligazione. È l'importo totale che l'emittente rimborsa entro la data di scadenza. (Supponendo che non sia inadempiente)
Prezzo di emissione – Un prezzo di emissione è un costo anticipato per il possesso di uno strumento obbligazionario. È matematicamente il valore nominale meno il valore della cedola. Quindi, puoi acquistare un'obbligazione da $ 1,000 con una cedola del 10% per $ 900 in anticipo.
Tasso di cedola – Il tasso cedolare dell'obbligazione è la percentuale guadagnata dall'investitore. Acquisti un'obbligazione a un tasso scontato e l'emittente deve pagarti l'intero valore nominale entro la scadenza. Alcuni pagheranno la cedola a rate, ad esempio semestralmente.
Data del buono – La data della cedola di un'obbligazione è la data in cui l'emittente paga all'investitore il rendimento del tasso della cedola. Questa data può variare da emittente a emittente.

Investire in obbligazioni è un bel modo per proteggersi dall'inflazione mantenendo un rapido accesso al tuo capitale una volta che l'obbligazione è matura.

Alcune obbligazioni possono essere scambiate anche sui mercati secondari dopo l'emissione. Questo mercato secondario si rivolge agli investitori che potrebbero voler liquidare le proprie obbligazioni prima della scadenza e, dall'altra parte, agli investitori che cercano obbligazioni a prezzi scontati.

Di seguito sono riportati i tipi più comuni di obbligazioni che puoi incontrare là fuori:

Obbligazioni statali – Questi includono obbligazioni emesse da entrambi i governi federale e statale. Le loro scadenze possono variare da 3 a 12 mesi per i buoni del Tesoro e fino a oltre 20 anni per le obbligazioni standard.
Obbligazioni comunali – Questi tipi di obbligazioni sono simili ai titoli di stato, tranne per il fatto che sono emessi su scala molto più piccola dai comuni finanziare prima progetto o l'altro.
Obbligazioni aziendali – Le società affermate con comprovata esperienza di guadagni costanti possono aumentare il debito per finanziare un nuovo prodotto o una campagna di crescita attraverso obbligazioni.

Cosa sono gli investimenti in criptovalute?

L'investimento in criptovalute è qualsiasi strategia finanziaria che coinvolge strumenti crittografici che mirano a far crescere le tue risorse a lungo termine. E poiché ci sono oltre 1,000 prodotti crittografici là fuori, non esiste un'unica strategia di investimento crittografica.

Ecco una rapida panoramica dei tipi di termini crittografici e tipi di investimento che potresti incontrare in qualsiasi momento:

Monete Crypto – Questo termine si riferisce praticamente a qualsiasi criptovaluta. Potrebbe significare Bitcoin o uno qualsiasi degli altri oltre 1,000 concorrenti.
Altcoins – Questo significa semplicemente qualsiasi criptovaluta digitale alternativa a Bitcoin. Quindi, qualsiasi moneta crittografica che non sia Bitcoin.
Stablecoins – Questi sono progettati come alternative meno volatili alle criptovalute standard. Sono ancorati ad altre criptovalute, valute legali o merci scambiate in borsa. I più popolari includono Tether (USDT), DAI, Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC) e così via.
NFT - Sta per Token non-fungibili ed è anche un token crittografico come le criptovalute. Ma a differenza delle valute che possono essere scambiate tra loro (fungibili), gli NFT non sono fungibili e quindi costituiscono ottimi oggetti da collezione. Alcuni Le opere d'arte di NFT sono state vendute per milioni.
Utility Token – Alcune monete crittografiche come XRP ed ETH vengono utilizzate come pagamento per il lavoro la Blockchain su cui vivono. E quindi sono giustamente chiamati token di utilità.
Oro digitale – Si tratta di qualsiasi risorsa crittografica sviluppata per conservare quanto più valore possibile e proprio come l'oro. Un esempio perfetto è Bitcoin.

Dovresti notare che, a differenza delle obbligazioni che hanno un rendimento fisso, espresso come percentuale del valore nominale dello strumento, le criptovalute non sono veicoli di investimento così tradizionali.

Questo fatto significa che le criptovalute vengono utilizzate come veicolo di investimento esclusivamente per il loro valore come oggetti da collezione. In parole povere: acquisti lo strumento e speri che il suo prezzo aumenti nel tempo.

I rendimenti degli investimenti in criptovalute possono variare da un ROI negativo (Return On Investment), che significa perdere denaro, a un ROI superiore al 100% o più all'anno.

Un rapido confronto fianco a fianco

Per comprendere meglio la differenza tra investimenti in criptovalute e obbligazioni, ecco un confronto fianco a fianco di entrambi gli strumenti di investimento.

	Cryptos	Legami
i rendimenti	Negativo al 100%+	0%-10% annuo medio
Inflazione colpita	Non	sì
Tasso di crescita delle attività	Può essere alto	Basso
Ha garanzie?	Non	Possibile
Regolamento	Non	sì
Truffe	Abbondanza	Scarsa
Sicurezza Rischio	Medio alto	Basso
Dimensione del mercato	~ $ 2 trilioni	~ $ 100 trilioni

Pro e contro degli investimenti obbligazionari

Le obbligazioni sono strumenti di investimento tradizionali che presentano numerosi vantaggi e garanzie per renderli attraenti. E di conseguenza, la maggior parte degli investitori professionisti assegna una percentuale dei propri fondi alle obbligazioni.

Tuttavia, hanno anche alcuni svantaggi che li rendono meno attraenti delle criptovalute. Quindi, sta a te valutare sia i pro che i contro per prendere una decisione. Ecco uno sguardo ad entrambi:

I vantaggi delle obbligazioni

Rendimento fisso – Questa è una cosa buona con i legami. Sai esattamente quanto guadagni dal tuo capitale e quando aspettarlo.
Capitale garantito – Anche se le obbligazioni comportano rischi di insolvenza, tuttavia, hai migliori garanzie di riavere il tuo capitale rispetto a quando investi in criptovalute.
Legiferare meglio – Le obbligazioni sono un veicolo di investimento collaudato. Il mercato obbligazionario è maturo con tutte le normative e le tutele che puoi aspettarti.
A basso rischio – Le obbligazioni sono molto meno rischiose delle criptovalute. Quindi, coloro che cercano investimenti a basso rischio per mantenere la propria ricchezza nel tempo possono trovare le obbligazioni appropriate.

I contro delle obbligazioni

Inflazione – La maggior parte delle economie soffre di inflazione. Quindi, dovrai sempre sottrarre il tasso di inflazione dal rendimento per ottenere il tuo vero profitto. Le obbligazioni servono a mitigare l'effetto negativo dell'inflazione.
Ricompensa bassa – La maggior parte delle buone obbligazioni offre rendimenti bassi di poche percentuali. Ovviamente troverai obbligazioni ad alto rendimento, ma queste spesso provengono da emittenti con una brutta storia di finanze traballanti. In altre parole, maggiore è il rendimento, maggiore è il rischio di insolvenza dell'emittente.

Pro e contro degli investimenti in criptovalute

Gli investimenti in criptovalute hanno anche i loro pro e contro che li rendono più o meno attraenti delle obbligazioni. Quindi, quello che segue è uno sguardo più da vicino per aiutarti a prendere una decisione informata.

I vantaggi di Cryptos

Potenziale di ricompensa enorme – Molte criptovalute e token sono noti per offrire premi elevati ai loro detentori, quindi non ci sono sorprese qui. L'unico problema è la capacità di scoprire criptovalute promettenti.
Copertura contro l'inflazione – Questo è un altro grande vantaggio per le criptovalute. Supponendo che i tassi di criptovaluta fossero stabili, quindi semplicemente acquistando una moneta, si sfuggirebbe all'inevitabile svalutazione degli asset causata dall'inflazione delle economie fiat.
Flessibilità – Puoi iniziare piccolo o grande quanto vuoi con gli investimenti in criptovalute. Ciò contrasta nettamente con le obbligazioni che di solito richiedono una grande quantità di capitale.
Facile liquidazione – Trasformare le tue risorse crittografiche in contanti è molto più facile che con le obbligazioni. Sebbene nessuno preghi per questo, questa possibilità può salvarti la vita in tempi di emergenza, quando potresti aver bisogno di incassare alcuni investimenti.

I contro di Cryptos

Ad alto rischio – Le criptovalute sono molto volatili, almeno per ora. E questo problema rende gli investimenti in criptovalute più rischiosi che altrimenti. Tuttavia, ci sono modi per affrontare il problema. Ad esempio aspettando che i prezzi raggiungano una linea di supporto prima di acquistare.
Truffe e minacce informatiche – Internet è un luogo selvaggio e questo fatto è particolarmente vero quando si tratta di risorse crittografiche. Poiché gli hack e le truffe sembrano crescere ogni anno. Tuttavia, puoi evitare la maggior parte delle truffe facendo i compiti prima di ogni investimento. E la maggior parte delle minacce alla sicurezza attenendosi ai cold wallet.
Repressioni del governo – Sebbene il Bitcoin abbia ora corso legale in paesi come El Salvador e la Repubblica Centrafricana, la maggior parte degli altri paesi detesta gli effetti dei criptosistemi sulle proprie economie fiat. Molti paesi stanno cercando di regolamentare le criptovalute, mentre altri ne limitano fortemente l'uso e alcuni semplicemente le vietano completamente.

Alcuni consigli per investire in criptovalute

Investire in obbligazioni è semplice, a meno che tu non decida di diventare avido. Con le criptovalute però è una storia diversa. Quindi, se stai considerando investimenti in criptovalute, ecco alcuni suggerimenti per aiutarti lungo la strada.

Suggerimento 1. Sapere con cosa hai a che fare

L'istruzione è la soluzione migliore qui. Starai meglio se comprendi le tecnologie, i termini e le filosofie crittografiche. Ricorda che investire attraverso congetture è semplicemente un gioco d'azzardo.

Suggerimento 2. Concentrati sul lungo termine

Gli investimenti sono a lungo termine. Devi separarti dai fondi di cui non avrai bisogno per i prossimi due anni. Poi guardali crescere, si spera.

Suggerimento 3. Fai i compiti

Fai ricerche sul mercato e comprendi cosa rappresenta ogni strumento e come funziona. Inoltre, leggi le descrizioni e prenditi il tuo tempo per evitare sorprese. Ricorda che non ci sono regolatori.

Suggerimento 4. Attendi il rimbalzo

Se stai acquistando una valuta a lungo termine, è meglio aspettare che rimbalzi da una linea di supporto. Non comprare mai intorno alle linee di resistenza.

Fig. 1 Supporto e Resistenza

Suggerimento 5. Attenersi ai portafogli freddi

Il modo migliore per archiviare le tue risorse crittografiche è con un portafoglio freddo. Questo è un meccanismo di archiviazione che non è connesso a Internet. Soluzioni come Ledger or Trezor. sono i più popolari.

Metodi di investimento alternativi

L'anima di una solida strategia di investimento è diversificare gli sforzi e l'allocazione del capitale. Quindi, mentre ti concentri su obbligazioni e investimenti in criptovalute, ecco gli altri metodi principali di conservazione e crescita della ricchezza:

Oro – Il metodo più antico e affidabile di stoccaggio del valore e copertura dell'inflazione. Lo svantaggio è che dovrai proteggere fisicamente le scorte.
Argento e altri materiali preziosi – Puoi anche usare argento e altri materiali preziosi oltre all'oro. Finché sono preziosi e relativamente rari. Questi includono palladio, platino, diamanti e altre pietre preziose, ecc.
Materie prime – L'acquisto e lo stoccaggio di merci è un altro metodo meno popolare di conservazione e crescita della ricchezza. Ma qui, devi sapere cosa vende o meno. Inoltre, dovrai fornire uno spazio di archiviazione adeguato.
Collezionismo – Questi possono variare da gioielli a opere d'arte, articoli in edizione limitata come orologi e automobili, ecc.
Azioni – Se hai un occhio per scegliere i vincitori, allora pochi sforzi possono essere gratificanti quanto la raccolta di azioni.
Obbligazioni legate all'inflazione – L'obiettivo qui è quello di mantenere il valore reale del rendimento della tua obbligazione adeguando i pagamenti nel tempo per riflettere i tassi di inflazione variabili.
Smart Bond – Molte organizzazioni scelgono soluzioni Blockchain per emettere e gestire automaticamente le proprie obbligazioni. Questi nuovi tipi sono noti come obbligazioni intelligenti.

Conclusione

Abbiamo raggiunto la fine di questo confronto tra criptovalute e obbligazioni. E hai visto i pro e i contro di ciascuna classe di attività, nonché i rischi e i potenziali livelli di profitto.

La decisione finale, tuttavia, dipenderà da te. Prenditi il tuo tempo e rifletti sulle cose prima di agire.