Penipuan Kripto: Cara Mengidentifikasi dan Menghindarinya

Penipuan kripto adalah segala aktivitas penipuan yang terkait dengan mata uang kripto. Penipuan ini biasanya ditujukan kepada pengguna kripto baru, meskipun orang yang lebih berpengalaman juga menjadi korbannya.

Perluasan Internet membawa serta meluasnya kejahatan daring. Jadi, meskipun penipuan bukanlah hal baru, World Wide Web menciptakan jalan baru bagi para penipu untuk menjalankan bisnis mereka.

Rantai laporan, misalnya, bahwa transaksi kripto ilegal pada tahun 2021 mencapai $14 miliar, yang juga merupakan rekor baru untuk hasil kejahatan daring. Satu-satunya masalah dengan kripto adalah Anda memiliki cara terbatas untuk memulihkan kerugian Anda.

Oleh karena itu, kini saatnya Anda mengetahui penipuan kripto yang paling populer dan mempelajari cara menghindarinya. Artikel ini akan membantu Anda dengan mencantumkan metode terbaik yang ada.

Tips Menghindari Penipuan Kripto

Meskipun penipuan kripto yang berbeda memerlukan solusi atau pendekatan yang berbeda untuk menghindarinya, ada beberapa kecerdasan dasar yang harus diketahui semua orang untuk menghindari menjadi korban penipuan. Berikut ini adalah daftar singkatnya:

• Anda tidak boleh membagikan kunci pribadi atau kode apa pun yang dimaksudkan untuk bersifat pribadi kepada siapa pun. Kecuali jika mereka menodongkan pistol ke kepala Anda. Jika tidak, siapa pun yang meminta informasi atau kode apa pun dari Anda kemungkinan besar adalah pencuri.
• Selain itu, jangan mengirimkan koin kripto apa pun kepada siapa pun yang menjanjikan pekerjaan, kemenangan, uang gratis, atau yang mengaku berasal dari pemerintah.
• Selalu periksa apakah Anda terhubung melalui https:// dan tidak http:// untuk keamanan anda
• Selalu periksa bahwa tidak ada kesalahan ejaan pada alamat situs web.
• Selalu aktifkan autentikasi multifaktor untuk akun Anda guna membantu mencegah pencurian.
• Jauhi situs web yang tata bahasanya buruk, menimbulkan tanda bahaya dengan cara apa pun, atau yang tidak Anda sukai.
• Kapan pun Anda hendak melakukan pembayaran kripto di bawah tekanan. Berhentilah dan pertimbangkan apakah Anda akan menyesali tindakan Anda nanti.

Penipuan kripto paling populer

Berikut ini adalah jenis penipuan kripto yang paling umum di internet:

1. ICO Palsu

ICO atau Initial Coin Offering merupakan salah satu konsep terbaru yang muncul di dunia kripto dan keuangan. Dan konsep ini telah melahirkan banyak jutawan dan bahkan miliarder baru. Jadi, ada alasan bagus mengapa semua orang ingin ikut serta.

Masalahnya, para penipu juga menyadari keinginan orang-orang biasa untuk menjadi jutawan kripto, dan begitulah semuanya dimulai.

Penipuan ICO palsu biasanya akan mengumumkan ICO mendatang melalui media sosial dan mendesak Anda untuk bertindak secepat mungkin karena ini adalah hal besar berikutnya sejak Cardano. Mereka mungkin juga menyatakan fakta, tetapi semua angka mereka biasanya tidak masuk akal dan tidak masuk akal.

Mengenali ICO palsu itu mudah; jalankan pemeriksaan latar belakang koin tersebut atau tanyakan pada pakar kripto.

2. Aplikasi & Situs Web Palsu

Beberapa penipu menyamar sebagai bursa mata uang kripto yang menawarkan banyak hadiah menarik. Yang lain mungkin menawarkan bantuan untuk menginvestasikan koin Anda demi keuntungan yang menggiurkan, atau sekadar membuat Anda percaya bahwa Anda menggunakan layanan yang memiliki reputasi baik.

Situs web palsu juga ada untuk mengumpulkan informasi login Anda, sebuah metode yang juga dikenal sebagai phishing. Setelah Anda login ke situs web palsu, penipu memiliki semua detail Anda dan dapat menggunakannya untuk mengambil alih akun Anda.

Dengan bursa dan layanan lainnya, tujuannya adalah membuat Anda melepaskan dana Anda secepat mungkin. Setelah Anda melakukannya, semuanya sudah terlambat.

Untuk mengenali dan menghindari aplikasi dan situs web palsu, Anda perlu memperhatikan nama layanan tersebut untuk memastikan bahwa layanan tersebut bukan tiruan palsu dari perusahaan asli. Selain itu, lakukan riset sebelum mendaftar ke layanan baru atau mengunduh aplikasinya. Namun, cara terbaik adalah dengan menggunakan merek yang sudah mapan.

3. Penipuan Tradisional

Ini seperti penipuan internet tradisional, tetapi dengan sentuhan kripto yang membuatnya baru dan menarik. Mulai dari penipuan asmara hingga skema pasar, phishing, ketenagakerjaan, dan Ponzi.

Berikut ini ringkasan masing-masing jenis:

• Roman – Anda lajang, jadi Anda online dan bertemu dengan kekasih baru yang sangat menarik. Dia menghasilkan banyak uang dari pasar keuangan dan hidup dengan baik. Dia akan sering berbicara tentang koin baru ini yang pasti akan membuat Anda berdua bazzilionares. Akhirnya, dia menawarkan untuk membantu Anda berinvestasi atau Anda memutuskan untuk memberinya tabungan Anda sendiri.
  
• Pemasaran – Secara tradisional, Anda membeli sesuatu di Internet dan mendapatkan instruksi pembayaran. Hanya saja penjualnya menghilang setelah menerima pembayaran Anda. Hal yang sama berlaku untuk penipuan kripto, kecuali Anda membayar dengan mata uang kripto.
  
• Pekerjaan – Ini adalah hal lama lainnya. Jika Anda dapat membaca dari A sampai Z dan berhitung dari 1 sampai 20, maka Anda memenuhi syarat untuk pekerjaan baru ini yang dapat menghasilkan hingga $5 juta setiap bulan. Lihat saja Andrew, ia bahkan menghasilkan lebih dari itu dan menjalani kehidupan Internet. Yang harus Anda lakukan adalah membeli "paket ini" seharga $399 dan Anda akan segera menjadi jutawan Internet. Mengerti?
  
• phishing – Di sini, penipu mencoba mendapatkan informasi pribadi Anda. Misalnya, akses ke dompet Anda, kunci Anda, dan sebagainya. Phishing dapat dilakukan dalam berbagai bentuk, mulai dari menggunakan situs web palsu untuk mengambil informasi Anda, hingga mengirimkan email palsu, melalui panggilan telepon, dan cara lain untuk mendapatkan info. Ini adalah bidang yang luas dan ilmunya disebut rekayasa sosial.
  
• Ponzi – Dinamai berdasarkan penipu Italia Charles Ponzi, skema Ponzi memungkinkan Anda menginvestasikan uang dalam bisnis yang konon menguntungkan. Namun masalahnya adalah tidak ada bisnis. Pertama, manajer skema akan menggunakan investasi Anda untuk membayar investor lama dan menggunakan investasi dari investor baru untuk membayar Anda. Tentu saja, mereka akan meraup untung besar dari hasil selama ini, tetapi skema tersebut akhirnya gagal. Jadi, selalu lakukan riset terlebih dahulu.

4. Pompa & Pembuangan

The Penipuan Pump & Dump berawal dari pasar keuangan dan dilarang oleh banyak bursa. Mekanismenya sederhana – sekelompok spekulan penipu berfokus pada sekuritas tertentu dan terus membelinya secara agresif selama periode tertentu.

Hasilnya adalah kenaikan harga sekuritas secara terus-menerus yang diperhatikan oleh spekulator lain dan memutuskan untuk ikut serta. Di sinilah penipuan terjadi, karena spekulator awal menjual semua yang mereka beli. Dengan kata lain, mereka menjual sekuritas kepada pendatang baru.

Pump & Dump bekerja dengan cara yang sama dengan mata uang kripto. Sekelompok penjahat menargetkan koin yang berkinerja buruk dan perlahan-lahan menciptakan kegilaan membeli di sekitarnya. Dan begitu seorang investor yang penuh harapan melihat koin tersebut pada daftar 'koin yang sedang tren', mereka secara otomatis bergegas untuk membeli.

Menghindari penipuan Pump & Dump itu mudah; lakukan investasi yang Anda pahami saja. Jika Anda tidak tahu mengapa koin kripto naik, maka Anda juga tidak akan tahu mengapa koin itu turun. Jadi, selalu lakukan riset.

5. Tarikan Karpet

Penipuan kripto sama persis seperti namanya – pengembang kripto tiba-tiba meninggalkan proyek dan menghilang dengan membawa dana investor. Penipuan ini sering terjadi di bursa terdesentralisasi atau ekosistem DeFi (keuangan terdesentralisasi).

Alasan utama di balik penarikan aset kripto adalah bahwa bursa terdesentralisasi memungkinkan pengguna untuk mendaftarkan token tanpa proses audit yang tepat. Dan keluarnya aset dapat terjadi baik dengan menggunakan pintu belakang dalam kontrak pintar atau dengan pengembang yang dengan cepat menjual asetnya.

Pertukaran kripto terpusat seperti Binance dan Coinbase, atau bisa juga didesentralisasi seperti Exodus. Setiap pendekatan memiliki kelebihan dan kekurangannya. Namun, untuk regulasi yang lebih baik dan untuk menghindari penipuan seperti Rug Pulls, Anda sebaiknya menggunakan bursa yang tersentralisasi.

6. NFT berbahaya

Penipuan ini didasarkan pada peretasan platform kripto dan baru-baru ini dilakukan pada sistem NFT OpenSea. OpenSea adalah pasar NFT terbesar, yang mencatat volume perdagangan bulanan hingga $3.5 miliar.

Salah satu kerentanan sistemnya baru-baru ini memungkinkan penipu membeli NFT Bored Apes yang populer hanya dengan 0.77 ether ($1,760), dan dengan cepat menjualnya kembali seharga 84.2 ether ($192,000).

Kelemahan sistem lain yang ditemukan bahkan memungkinkan penyerang untuk menguras dompet pengguna hanya dengan melakukan airdrop NFT dan meminta pengguna untuk mengkliknya.

7. Token yang Tidak Dapat Anda Jual Kembali

Bagaimana jika membeli koin kripto dan kemudian menyadari bahwa Anda tidak dapat menjualnya kembali? Penipuan ini juga menggunakan kontrak pintar. Penipu menambahkan klausul dalam kode bahwa Anda tidak dapat menjual kembali token tersebut.

Jadi, komplotan penipu itu mulai membeli koin mereka dan harganya pun mulai naik. Anda dan banyak orang lain mungkin akan melihat koin baru ini, jadi Anda membeli sebagiannya. Masalahnya, tidak seorang pun kecuali para penipu yang dapat menjual kembali koin yang sudah dibeli. Jadi, hal ini membuat harganya terus naik.

Menghindari penipuan semacam itu bisa jadi sulit jika Anda selalu mencari koin baru. Cara terbaik untuk menghindarinya adalah dengan menjauhi mata uang kripto yang baru diluncurkan. Pilihan lainnya adalah membeli sedikit pada awalnya dan mencoba menjualnya kembali untuk melihat bagaimana perkembangannya.

8. Penipuan Hadiah dari Selebriti

Selebritas sering kali mengadakan giveaway di media sosial. Namun, jika selebritas tersebut meminta sedikit uang muka dari Anda, sehingga Anda memenuhi syarat untuk mendapatkan uang cuma-cuma yang mereka berikan, maka inilah saatnya untuk mencalonkan diri.

Penipuan ini bekerja seperti ini: Pertama, penipu meretas akun populer. Di Twitter, akun ini mungkin salah satu akun dengan lencana terverifikasi biru. Kedua, mereka mengubah nama dan foto akun tersebut agar menyerupai nama selebritas terkenal. Kemudian, mereka meluncurkan kampanye.

Untuk mengidentifikasi penipuan semacam itu, selalu periksa alamat profil selebritas untuk memastikannya sesuai dengan alamat aslinya. Kedua, bersikaplah cerdas – tidak perlu membayar terlebih dahulu kepada seseorang yang ingin membayar Anda.

9. Penipuan Malware

Malware mencakup semua jenis aplikasi berbahaya yang berjalan di komputer atau ponsel pintar Anda. Konsep kejahatan malware bukanlah hal baru, tetapi alih-alih menargetkan detail kartu kredit Anda, malware kripto menargetkan dompet kripto Anda.

Beberapa akan memantau clipboard Anda untuk alamat kripto, sementara yang lain bisa lebih berbahaya lagi. Pada akhirnya, mereka akan mencuri kunci Anda atau menukar alamat pembayaran kripto dengan alamat penipu.

Metode lain yang layak disebutkan, meskipun bukan sepenuhnya penipuan, adalah ransomware. Ransomware ini mengunci perangkat Anda dan meminta tebusan dalam bentuk koin kripto.

Kesimpulan

Kita telah sampai pada akhir tulisan ini tentang mengidentifikasi dan menghindari penipuan kripto. Dan Anda telah melihat berbagai metode yang ada dan pendekatan terbaik untuk menghindari menjadi korban.

Penting untuk dicatat bahwa keberhasilan investasi sangat tidak mungkin terjadi tanpa adanya risiko. Jadi, meskipun modal Anda akan selalu berisiko dalam satu bentuk atau lainnya, setidaknya Anda dapat terhindar dari penipuan.