फॉरेक्स ट्रेडिंग में नेगेटिव बैलेंस प्रोटेक्शन का उपयोग कैसे करें

नकारात्मक संतुलन संरक्षण (एनबीपी) फ़ॉरेक्स ट्रेडिंग यह एक ऐसी सुविधा है जो आपके ट्रेडिंग अकाउंट को खराब ट्रेड से अपना पूरा बैलेंस खोने से रोकती है और आपको आगे चलकर कर्ज में डूबने से रोकती है। यह कुछ अधिकार क्षेत्रों में चुनिंदा ब्रोकर्स द्वारा दी जाने वाली सेवा है। यह सुविधा देने वाला नंबर एक ब्रोकर है EXNESS.

नेगेटिव बैलेंस प्रोटेक्शन का कारण यह है कि बाजार में अस्थिरता नियंत्रण से बाहर हो सकती है, जिससे कीमतें आपके खिलाफ़ हो सकती हैं और आपके ब्रोकर के पास समय पर आपके स्टॉप लॉस का सम्मान करने के लिए पर्याप्त बाजार तरलता नहीं होती है। यदि आपके साथ ऐसा होता है, तो केवल नेगेटिव बैलेंस प्रोटेक्शन सेवा ही आपको कर्ज लेने से बचा सकती है।

यह लेख नेगेटिव बैलेंस प्रोटेक्शन के तंत्र के साथ-साथ इसके उपयोग के फायदे और नुकसान के बारे में बताता है। इसलिए, यदि आप लंबे समय तक एक लाभदायक व्यापारी बने रहने के बारे में गंभीर हैं, तो यह गाइड आपके लिए है।

नकारात्मक शेष संरक्षण क्या है?

नेगेटिव बैलेंस प्रोटेक्शन एक ब्रोकर की ओर से एक वादा है कि आप एक ट्रेडर के रूप में अपने खाते में शेष राशि से ज़्यादा पैसे नहीं खोएंगे। यह कैसे काम करता है, इसका कोई मानक तरीका नहीं है, इसलिए प्रत्येक ब्रोकर अपने ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म में सुरक्षा गार्ड लागू करने के लिए स्वतंत्र है।

मार्जिन कॉल और डायनेमिक लीवरेज जैसे सुरक्षा उपाय पहले से ही एक व्यापारी के पूरे खाते को बर्बाद करने और नकारात्मक शेष में जाने से जुड़े अधिकांश जोखिमों को रोकते हैं। हालाँकि, ऐसे समय होते हैं जब अप्रत्याशित बाजार घटनाएँ इन सुरक्षा उपायों को काम करना असंभव बना सकती हैं, इसलिए ब्रोकर को अभी भी अपने व्यवसाय को जीतने के लिए संभावित और मौजूदा ग्राहकों को गारंटी देनी होगी। ऐसी ही एक घटना 2015 में हुई थी।

ऋणात्मक शेष का एक उदाहरण

नकारात्मक संतुलन संरक्षण की आवश्यकता को दर्शाने के लिए एक अच्छा उदाहरण 2015 में स्विस फ़्रैंक में आई गिरावट है। उस समय, स्विस फ़्रैंक (CHF) यूरो से जुड़ा हुआ था - यूरोज़ोन स्विट्ज़रलैंड का सबसे बड़ा व्यापारिक भागीदार था। कुछ साल पहले से ही स्विट्ज़रलैंड से निर्यात प्रभावित हो रहा था और निर्यातकों ने शिकायत की थी कि स्विस फ़्रैंक बहुत ज़्यादा मज़बूत हो रहा है।

यह पूरा मामला 2008 के वित्तीय संकट के बाद से स्विटजरलैंड में बहुत अधिक धन लाए जाने के परिणामस्वरूप शुरू हुआ। इसलिए, स्विस नेशनल बैंक को इस समस्या का समाधान खोजना पड़ा। उन्होंने स्विटजरलैंड में जमा धन पर नकारात्मक ब्याज भुगतान के साथ शुरुआत की, इसलिए बैंकों ने ग्राहकों से उनकी जमाराशियों पर ब्याज वसूलना शुरू कर दिया, जो ग्राहकों को ब्याज देने के बिल्कुल विपरीत था। फिर भी, अधिक धन आया।

15 जनवरी 2015 को, स्विस नेशनल बैंक ने स्विस फ़्रैंक का अवमूल्यन करने की कोशिश बंद करने का फ़ैसला किया, इसलिए उसने बिना किसी चेतावनी के यूरो के मुक़ाबले CHF1.20 का पेग हटा दिया। इससे पूरे बाज़ार में हड़कंप मच गया, क्योंकि जो लोग अपनी घाटे वाली पोजीशन को बंद करने की कोशिश कर रहे थे, उन्हें कोई खरीदार नहीं मिला। यह व्यापारियों और दलालों दोनों के लिए एक भयावह घटना थी, जिसमें बिना किसी चेतावनी के सैकड़ों मिलियन डॉलर का नुकसान हुआ। FXCM जैसे कुछ दलाल रातों-रात दिवालिया हो गए और उन्हें $300 मिलियन की लाइफ़लाइन देकर बचाया जाना पड़ा। सिटीबैंक जैसे अन्य लोगों ने कथित तौर पर $150 मिलियन का नुकसान उठाया।

हालाँकि ये नुकसान उन व्यापारियों को उठाना पड़ा जिनके खातों में अब ऋणात्मक शेष राशि थी, फिर भी दलालों को ही अन्य वित्तीय संस्थानों के साथ ऋण का निपटान करना था। इसलिए, दलालों पर छोड़ दिया गया कि वे या तो अपने ग्राहकों से भुगतान की मांग करें ताकि वे अपने वित्तीय बोझ को कवर कर सकें और उन्हें खोने का जोखिम उठा सकें या ग्राहकों को बनाए रखने और नए ग्राहकों को लुभाने के तरीके के रूप में ऋणात्मक शेष सुरक्षा प्रदान करें।

एनबीपी के पक्ष और विपक्ष

हालाँकि NBP या नेगेटिव बैलेंस प्रोटेक्शन कुल मिलाकर एक अच्छी चीज़ है, फिर भी इसके अपने फ़ायदे और नुकसान हैं, इसलिए यह ज़रूरी है कि आप उन्हें जानें। यहाँ मुख्य बातें बताई गई हैं।

पेशेवरों:

1. ब्रोकर पर भरोसा करें: एक ब्रोकर जो आपको नेगेटिव बैलेंस प्रोटेक्शन प्रदान करता है, वह अधिक भरोसेमंद लगता है क्योंकि यह वास्तव में ऐसा ही है, जबकि वे लोग हर समय अपने ग्राहकों को धोखा देने की कोशिश करते हैं। इसलिए, नेगेटिव बैलेंस प्रोटेक्शन एक अच्छे ब्रोकर की पहचान है।
   
2. मन की शांतिजब आप नेगेटिव बैलेंस प्रोटेक्शन वाले प्लेटफ़ॉर्म पर ट्रेडिंग करते हैं तो आप ज़्यादा आराम और शांति महसूस करते हैं क्योंकि आपको पता होता है कि कोई अप्रत्याशित आश्चर्य नहीं होगा। NBP आपके ट्रेडिंग में मन की शांति लाता है, जो आपको अपनी रणनीति और निष्पादन पर बेहतर ध्यान केंद्रित करने में सक्षम बनाता है।
   
3. बेहतर खाता सुरक्षाव्यावहारिक रूप से, नेगेटिव बैलेंस प्रोटेक्शन वाला ट्रेडिंग अकाउंट बिना किसी प्रोटेक्शन वाले अकाउंट से बेहतर सुरक्षित है। न केवल आपके खाते में मौजूद सारा पैसा खोना और कर्ज लेना संभव नहीं है, बल्कि ब्रोकर द्वारा आपको धोखा दिए जाने की संभावना भी नहीं है।

विपक्ष: 

1. अत्यधिक व्यापारी जोखिम: यह जानते हुए कि आपका खाता शेष सुरक्षित हाथों में है, एक व्यापारी को अत्यधिक जोखिम लेने के लिए प्रेरित कर सकता है जो जिम्मेदार व्यवहार के सिद्धांतों के खिलाफ है जो हर अच्छे व्यापारी से अपेक्षित है। बेशक, जब इस तरह के व्यवहार बार-बार होने लगते हैं, तो आप व्यापारी की दीर्घकालिक सफलता पर नकारात्मक प्रभाव की उम्मीद कर सकते हैं।
   
2. उच्च व्यापारिक लागतनेगेटिव बैलेंस प्रोटेक्शन का एक और नुकसान यह है कि चूंकि यह ब्रोकर द्वारा अपने ग्राहकों को दी जाने वाली सेवा है, इसलिए ब्रोकर को ग्राहकों से सेवा के लिए भुगतान करवाने के तरीके खोजने पड़ते हैं। इसलिए, NBP की पेशकश करने वाले ब्रोकर द्वारा इसे न देने वाले ब्रोकर की तुलना में अधिक ट्रेडिंग लागत वसूलने की प्रवृत्ति होती है, भले ही ये उच्च लागत अपेक्षाकृत कम हों।
   
3. सीमित अवसरब्रोकर्स को नकारात्मक खाता शेष को रोकने में मदद करने के लिए अपनी मार्जिन आवश्यकताओं को बढ़ाने के लिए भी मजबूर होना पड़ता है और ऐसा करके, वे संभावित उत्तोलन को कम कर देते हैं जिसका उपयोग एक व्यापारी कर सकता है। हालाँकि अधिकांश ब्रोकर व्यापारी की सुरक्षा के लिए अपेक्षित उच्च बाजार अस्थिरता की अवधि के दौरान इन उत्तोलन सीमाओं को सक्षम करते हैं, फिर भी यह व्यापारी ही है जो संभावित लाभ के अवसरों से चूक जाता है क्योंकि यदि वह उनमें से कुछ ट्रेड करना चाहता है, तो उसके पास बाजार में प्रवेश करने के लिए पर्याप्त मार्जिन नहीं होगा।

नेगेटिव बैलेंस प्रोटेक्शन का उपयोग कैसे करें

यदि अब आप नकारात्मक शेष सुरक्षा के सकारात्मक लाभों के बारे में आश्वस्त हैं और आप यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आप इसे अपनी ट्रेडिंग गतिविधियों में उपयोग कर रहे हैं, तो यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं जिनका पालन करें।

1. ब्रोकर की पसंदध्यान रखने वाली पहली बात यह है कि ब्रोकर अपने ग्राहकों को नेगेटिव बैलेंस प्रोटेक्शन देते हैं। इसलिए, अगर आप NBP चाहते हैं, तो आपको साइन अप करने से पहले यह सुनिश्चित कर लेना चाहिए कि कोई ब्रोकर यह सेवा देता है या नहीं। हम आपको सलाह देते हैं कि आप Exness का उपयोग करेंयदि आप पहले से ही किसी ब्रोकर के साथ हैं, तो सुनिश्चित करें कि वे यह सेवा प्रदान करते हैं। अन्यथा, आप किसी अन्य ब्रोकर को खोजने पर विचार कर सकते हैं जो यह सेवा प्रदान करता हो।
   
2. देश एवं विनियामकविचार करने का एक और बिंदु आपके निवास का देश और संबंधित विनियामक निकाय हैं। उदाहरण के लिए, यूरोपीय संघ, यूके और ऑस्ट्रेलिया सभी ब्रोकरों को अपने ग्राहकों को नकारात्मक शेष सुरक्षा प्रदान करने का समर्थन करते हैं, जबकि संयुक्त राज्य अमेरिका और जापान खुदरा विदेशी मुद्रा दलालों को ऐसी सुरक्षा प्रदान करने से रोकते हैं।

अपने खाते की सुरक्षा के अन्य तरीके

आपके खाते की सुरक्षा करने और आपके समग्र ट्रेडिंग जोखिम को प्रबंधित करने के और भी कई तरीके हैं। इनमें आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने से लेकर आपके पोजीशन साइज़ को नियंत्रित करने तक शामिल हैं। यहाँ एक त्वरित नज़र डालें:

• झड़ने बंद करो: आपका हर व्यापार लाभदायक नहीं होगा, कुछ घाटे में भी रहेंगे। इसलिए, हर व्यापार में स्टॉप-लॉस जोड़ना हमेशा आपके हित में होता है क्योंकि इस तरह, आप अपने खाते को अचानक और भारी नुकसान से बचाते हैं।
  
• स्थिति नौकरशाही का आकार घटाने: सही संख्या में लॉट के साथ ट्रेडिंग करना भी उतना ही महत्वपूर्ण है। आपका लॉट साइज़ और स्टॉप लॉस दो मीट्रिक हैं जो प्रति ट्रेड आपके अधिकतम जोखिम को दर्शाते हैं। इसलिए, हमेशा अपने अकाउंट बैलेंस के लिए अपने लॉट साइज़ की सही गणना करना सुनिश्चित करें। यदि आपको मैन्युअल रूप से गणना करने में कठिनाई हो रही है, तो आप मुफ़्त पोजीशन साइज़ कैलकुलेटर भी डाउनलोड करके उपयोग कर सकते हैं।
  
• विविधताअपने खाते पर जोखिम कम करने का एक और तरीका है अपने ट्रेड में विविधता लाना। उदाहरण के लिए, एक ट्रेड पर अपने खाते का 2% दांव लगाने के बजाय, आप एक मुद्रा जोड़ी पर 1% और दूसरी मुद्रा जोड़ी पर 1% दांव लगा सकते हैं, जिससे जोखिम में विविधता आएगी।
  
• लीवरेज से सावधान रहें: सरल सत्य यह है कि लीवरेज एक दोधारी तलवार है। यह आपको भारी लाभ कमाने में मदद कर सकता है और साथ ही आपके खाते को जल्दी से बर्बाद करने में भी मदद कर सकता है, खासकर अगर आपको नहीं पता कि आप क्या कर रहे हैं। इसलिए, हमेशा सावधान रहें कि आप कितना लीवरेज इस्तेमाल कर रहे हैं। सुरक्षित रहने के लिए, 1:100 से ऊपर की कोई भी चीज़ आपको चिंतित नहीं करनी चाहिए।
  
• स्ट्रेटेजी: यह शायद आपके खाते की शेष राशि की सुरक्षा के लिए सबसे महत्वपूर्ण उपकरण है। यदि आपकी रणनीति बहुत सारे घाटे वाले ट्रेड उत्पन्न करती है, तो आप जल्द ही या बाद में उस खाते को खो देंगे। इसलिए, सर्वोत्तम परिणामों के लिए उच्च या स्वीकार्य जीत दर वाली रणनीति अपनाना फायदेमंद है।
  
• धन प्रबंधन: एक अच्छा जोखिम/इनाम अनुपात का उपयोग करने से आपका खाता शेष भी अधिक रहेगा, यदि आप ऐसा नहीं करते हैं। यहाँ समझदारी यह है कि $1 कमाने की कोशिश में $3 का जोखिम उठाना बेहतर है, बजाय इसके कि $1 कमाने की कोशिश में $1 का जोखिम उठाया जाए।

नेगेटिव बैलेंस प्रोटेक्शन के लिए सर्वश्रेष्ठ ब्रोकर

यदि आप ऋणात्मक शेष सुरक्षा वाले अच्छे ब्रोकर की तलाश कर रहे हैं, तो ध्यान रखें कि सभी ब्रोकर यह सुविधा प्रदान नहीं करते हैं। Exness अग्रणी ब्रोकर है इस सुविधा के साथ और वे ही थे जिन्होंने इसे दूसरों द्वारा अपनाए जाने से पहले काफी लोकप्रिय बना दिया। आईसी मार्केट्स, एक्सएम.कॉम और रोबोफॉरेक्स जैसे अन्य अब इसे भी पेश करते हैं।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

विदेशी मुद्रा व्यापार में नकारात्मक शेष सुरक्षा के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले कुछ प्रश्न निम्नलिखित हैं।

प्रश्न: क्या ऋणात्मक शेष सुरक्षा गारंटी के साथ आती है?

उत्तर: हां, ऋणात्मक शेष सुरक्षा सेवा अपने आप में यह गारंटी है कि आपके ट्रेडिंग खाते में कभी भी आपके द्वारा जमा शेष राशि से अधिक धन की हानि नहीं होगी।

प्रश्न: क्या मैं शून्य शेष खाते के साथ विदेशी मुद्रा व्यापार कर सकता हूँ?

उत्तर: नहीं, आप $0 खाते के शेष के साथ विदेशी मुद्रा व्यापार नहीं कर सकते, क्योंकि आपको ट्रेडिंग पोजीशन खोलने के लिए मार्जिन के रूप में कुछ धनराशि की आवश्यकता होगी।

प्रश्न: मार्जिन कॉल क्या है?

उत्तर: मार्जिन कॉल आपके ब्रोकर की ओर से एक संदेश है जब आपके खाते की शेष राशि किसी खराब ट्रेड के दौरान एक निश्चित कम प्रतिशत पर पहुँच जाती है। इसका उद्देश्य आपको आपके खाते में कम शेष राशि के बारे में सचेत करना है जो बाजार के आपके खिलाफ जाने पर पूरी तरह से खत्म हो सकती है। इस मामले में, आप या तो ट्रेड को बंद करना, अपने खाते में और पैसे जोड़ना या बस इसे चलने देना और देखना चाहेंगे कि क्या होता है।

प्रश्न: क्या मैं लीवरेज या मार्जिन के बिना विदेशी मुद्रा व्यापार कर सकता हूँ?

उत्तर: हां, आप बिना लीवरेज के फॉरेक्स ट्रेड कर सकते हैं, लेकिन आपको पर्याप्त लाभ कमाने के लिए बहुत बड़ी रकम की आवश्यकता होगी। उदाहरण के लिए, एक ब्रोकर को आपको $3,500 नाममात्र मूल्य के मानक अनुबंध का व्यापार करने के लिए $100,000 मार्जिन की आवश्यकता हो सकती है और आप $10,000 के साथ ऐसा खाता खोल सकते हैं और आसानी से चला सकते हैं। हालांकि, अगर आप बिना लीवरेज के $100,000 का व्यापार करना चाहते हैं, तो आपको एक एकल मानक स्थिति खोलने के लिए खाते में कम से कम $100,000 की आवश्यकता होगी। 

प्रश्न: क्या सभी विदेशी मुद्रा व्यापारियों को नकारात्मक शेष सुरक्षा की आवश्यकता है?

उत्तर: हां, सभी ट्रेडर्स को नेगेटिव बैलेंस प्रोटेक्शन से लाभ मिल सकता है क्योंकि सच्चाई यह है कि बाजार अप्रत्याशित हो सकते हैं। इसलिए, आप कभी भी 100% सुनिश्चित नहीं हो सकते हैं कि आपका स्टॉप-लॉस (यदि कोई हो) मान्य होगा।

निष्कर्ष

आपने नेगेटिव बैलेंस प्रोटेक्शन के फायदे देखे हैं और यह भी कि इस सेवा को देने वाले ब्रोकर का इस्तेमाल करने से आपके ट्रेडिंग व्यवसाय को किस तरह से फ़ायदा हो सकता है। आपने ऊपर सूचीबद्ध ब्रोकर भी देखे हैं जिन्हें आप अपनी ट्रेडिंग ज़रूरतों के लिए जाँच सकते हैं। लेकिन अगर आप अभी भी अनिर्णीत हैं, तो चुनें EXNESS.