Bitcoin comme investissement : avantages et inconvénients

Vous êtes-vous déjà demandé à quel point un investissement en bitcoins pouvait être utile ? Regardez ici pendant que nous explorons ses différents aspects et pesons le pour et le contre.

Bitcoin ne cesse de gagner en popularité et en utilité. Et compte tenu de la hausse des niveaux d'inflation et des nouvelles incessantes des gains de Bitcoin, il est naturel d'envisager d'utiliser la crypto-monnaie comme investissement.

Bitcoin n'est pas un véhicule d'investissement standard, cependant, car il n'y a pas de gain en pourcentage fixe à attendre chaque mois ou année. Bien qu'il ait généré des rendements importants pour les investisseurs, le Bitcoin a été conçu comme un moyen non inflationniste d'échange et de stockage de valeur.

Cet article examine les différentes fonctionnalités qui font de Bitcoin un système exceptionnel et envisage différentes façons d'en tirer profit. Vous aurez quand même besoin d'un peu de planification et d'un peu de travail de votre part.

Le besoin d'investir

La condition humaine est une épée à double tranchant ; la vie donne et prend. Lorsque vous êtes jeune et plein d'énergie, vous pouvez gagner plus que ce dont vous avez besoin pour survivre facilement. Mais avec la vieillesse, vous pouvez à peine faire assez de travail pour subvenir à vos besoins.

Les humains le savent depuis des lustres, et la solution la plus ancienne est de porter et d'élever des enfants, qui s'occuperont ensuite de vous dans la vieillesse. Une autre solution consiste à épargner une partie de ses gains quand on est jeune. Vous pouvez alors prendre soin de vous dans la vieillesse. Cette deuxième solution est excellente avec l'or et d'autres objets précieux, mais moins avec les monnaies fiduciaires.

Le papier-monnaie tel que nous le connaissons aujourd'hui était à l'origine des billets en reconnaissance de dette d'orfèvres qui stockaient de l'or pour des particuliers fortunés. Ils ont alors découvert que les déposants ne revenaient presque jamais pour récupérer leur or, mais échangeaient plutôt les reconnaissances de dette lors des transactions. Cela a conduit les orfèvres (ou les premiers banquiers) à émettre plus de reconnaissances de dette qu'ils n'en avaient en or, donnant ainsi naissance au étalon de réserve d'or fractionnaire en banque.

Les gouvernements ont ensuite copié ce que ces banques faisaient. Et au fil du temps, de nombreux pays ont même décidé qu'il n'était pas nécessaire d'avoir un stock d'or adossant une fraction de la monnaie. C'est ainsi que les monnaies fiduciaires ont vu le jour - du papier-monnaie créé à partir de rien.

Les devises Fiat sont livrées avec un dévaluateur ; ils donnent aux gouvernements la possibilité d'imprimer autant d'argent qu'ils le souhaitent. Et le résultat de ce déchaînement d'impression est généralement l'inflation, qui érode la valeur de votre épargne à la banque.

Il doit y avoir une meilleure façon.

La plus ancienne blockchain

Japper est une petite île d'un peu plus de 11,000 XNUMX habitants dans les États fédérés de Micronésie de l'océan pacifique. Les Yapais, comme on les appelle, sont connus pour utiliser de grands disques de calcaire comme monnaie dans le passé et encore aujourd'hui.

Ces disques peuvent mesurer jusqu'à 3 mètres de diamètre et sont si lourds qu'ils sont laissés à un seul endroit. Ils sont dispersés sur toute l'île et tout le monde connaît leurs histoires orales et de propriété.

Tout ce qui est nécessaire pour changer de propriétaire est un accord verbal dont tout le monde est au courant, tout comme le système de registre distribué d'une Blockchain. Mais la meilleure partie de ce système monétaire est que la valeur de chaque pierre est calculée en fonction de la quantité de travail qui y a été consacrée.

Pendant des siècles, les Yapais ont entrepris des voyages vers des îles lointaines, afin qu'ils puissent extraire et façonner ces disques de calcaire. Ils doivent ensuite les transporter sur des radeaux avec leurs canoës jusqu'à Yap. Certains de ces voyages ont duré des années et certains des hommes sont morts dans le processus.

Ces conditions fixent certaines règles, telles que plus le disque est gros, plus le voyage dure longtemps, ou plus il y a d'hommes qui meurent pour lui, plus sa valeur perçue est élevée. Dans le monde de la Blockchain, cela s'appelle Preuve de travail.

Même lorsque les Européens ont aidé certains Yapais à extraire et à transporter facilement les pierres avec des outils et des navires modernes, la valeur des nouvelles pierres était inférieure. Et la raison en était qu'ils étaient inférieurs aux disques originaux de taille similaire, qui étaient traditionnellement gagnés.

Contrairement aux monnaies fiduciaires qu'un gouvernement pourrait imprimer des milliards de dollars sur un coup de tête, Bitcoin preuve de travail, Un grand livre distribué et des mécanismes de limite de 21 millions de pièces garantissent que chaque pièce stockera plus de valeur au fil du temps que n'importe quelle monnaie fiduciaire.

Cela fait du Bitcoin un outil d'épargne plus rentable que les dépôts bancaires, mais qu'en est-il de la production de rendements en tant qu'investissement ?

Les avantages du Bitcoin en tant qu'investissement

Du point de vue de l'investissement, il existe deux types d'investisseurs : Ceux qui sont positifs à propos de Bitcoin. Et ceux qui y voient un stratagème de Ponzi qui doit finir par s'effondrer.

Voici les principales raisons des Bitcoin Bulls et pourquoi ils sont sûrs que sa valeur continuera d'augmenter :

  • Potentiel de rendement élevé - C'est la caractéristique numéro un que la plupart des gens connaissent sur Bitcoin. 1 BTC valait moins de 0.01 $ en 2009, mais près de 40,000 XNUMX $ aujourd'hui.
  • International – N'importe qui de n'importe où peut participer. Il n'y a pas d'obstacles politiques sur le réseau, pas de fascisme. C'est vraiment international.
  • Approvisionnement limité – Contrairement aux monnaies fiduciaires qui peuvent être imprimées par milliers de milliards, le Bitcoin est limité à 21 millions de pièces. Cela signifie qu'il n'y a pas de problèmes d'inflation et en fait un objet de collection parfait pour le stockage de valeur.
  • Très liquide – Compte tenu de la grande popularité et du nombre de participants, vous trouverez toujours des personnes prêtes à échanger avec vous.
  • Liquidation instantanée – Vous pouvez facilement encaisser vos avoirs en BTC.
  • Accès facile – D'innombrables plateformes offrent d'innombrables services Bitcoin.
  • Anonymat – Bien qu'il ne s'agisse pas d'un support 100% anonyme, Bitcoin offre toujours des niveaux de confidentialité et d'anonymat plus élevés que les services bancaires traditionnels.
  • Se libérer de l'oppression – Il est parfait pour les citoyens de gouvernements oppressifs.
  • Cours légal alternatif – C'est aussi une excellente alternative pour les citoyens d'économies mal gérées et en train de s'effondrer, dont les devises sont criblées d'une forte inflation.

Les inconvénients du Bitcoin en tant qu'investissement

Bien sûr, il y a aussi des inconvénients à Bitcoin en tant qu'investissement. Et voici les principaux.

  • Menace de piratage – À moins que vous n'utilisiez un portefeuille froid qui n'est pas connecté à Internet, vos avoirs cryptographiques risquent d'être piratés. Et dans 30-50 ans, ordinateurs quantiques pourrait même faciliter le piratage des clés privées à partir de portefeuilles même froids.
  • La volatilité des prix – Bitcoin et la plupart des autres crypto-monnaies populaires souffrent de prix extrêmement volatils. Bien sûr, les fluctuations de prix sont une caractéristique normale des devises, mais la volatilité des cryptos est relativement sauvage.
  • Aucune assurance en cas de perte – Si quelqu'un pirate votre compte et vole vos Bitcoins ou pirate l'échange et vole vos Bitcoins. Ou si vous envoyez des Bitcoins au mauvais destinataire, vos fonds sont perdus. Le bitcoin est pour la plupart non réglementé dans le monde, il n'y a donc pas d'interventions gouvernementales.
  • Pas de récupération de mot de passe – Si vous perdez votre clé privée, alors c'est tout. Votre fortune est perdue à jamais. Il n'y a pas de récupération de mot de passe ici.
  • Problèmes environnementaux – Bitcoin utilise d'énormes quantités d'énergie, plus de 100 TWh par an. Cela signifie qu'il consomme plus d'énergie que l'Argentine, la Suède ou les Pays-Bas.
  • Interdictions et restrictions gouvernementales – De la Chine à la Turquie et au Nigeria, les gouvernements du monde entier interdisent carrément les crypto-monnaies ou limitent sévèrement leur utilisation dans les transactions quotidiennes.
  • Aucun retour défini – La plupart des véhicules d'investissement standard ont un ROI (Return On Investment) défini sur lequel vous pouvez compter. Bitcoin n'en a pas. Sa valeur dépend uniquement de sa valeur perçue par les masses, ce qui en fait plutôt un objet de collection.
  • Peur des systèmes pyramidaux – Comme pour le Bulle de la mer du sud et un Manie des tulipes, de nombreux investisseurs soupçonnent que les prix du Bitcoin pourraient s'effondrer un jour. Et que dans la panique qui s'ensuivra, la plupart des détenteurs se débarrasseront de leurs avoirs, entraînant des pertes généralisées.

Quelques conseils d'investissement Bitcoin

Si vous avez décidé d'essayer Bitcoin comme investissement, voici de solides conseils pour vous aider sur le chemin du succès.

1. N'investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre

L'investissement est une activité risquée. Ainsi, la meilleure solution pour atténuer les risques est de n'investir que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Qu'est-ce que ça veut dire?

Eh bien, vous investissez un montant qui ne sera pas bouleversant si vous le perdez. Gardez à l'esprit que la plupart des véhicules d'investissement réglementés sont relativement sûrs par rapport au Bitcoin. Il pourrait y avoir une assurance-dépôts et d'autres garanties gouvernementales, mais ce n'est pas le cas avec Bitcoin.

Votre stratégie ici devrait être : espérer le meilleur et planifier le pire. Beaucoup de mauvaises choses peuvent affecter votre investissement. Mais même si vous ne les souhaitez pas, il est préférable de planifier contre eux. Et la meilleure façon d'y parvenir est de commencer avec de l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre.

2. Acheter bas – Vendre haut

Il est facile pour de nombreux nouveaux investisseurs de se lancer sur les marchés et de commencer à acheter des Bitcoins. Mais quand les marchés s'effondrent, alors l'aventure tourne au vinaigre. Alors, apprenez à trouver les hauts et les bas avant de vous lancer.

Jetez un œil à la figure 1. qui montre les niveaux de support et de résistance d'un instrument financier. Acheter bas signifie acheter l'actif uniquement lorsque les prix se situent autour des niveaux de résistance. Et ne vendre que lorsque les prix sont proches du support.

Bien sûr, il y aura des exceptions à cette règle, mais elles sont rares. Le plus souvent, les prix commencent à grimper après avoir atteint une ligne de support et vice versa.

Donc, si vous voulez que votre investissement croît considérablement au fil du temps, attendez le bon moment pour faire vos achats. Et ce moment est celui où les prix atteignent une ligne de support majeure.

Bitcoin support-résistance
Support et résistance

3. Optez pour le long terme

La différence entre la spéculation et l'investissement est la durée. Si vous cherchez à profiter des mouvements rapides du marché à court terme, vous spéculez. Mais si vous cherchez à profiter d'une hausse à long terme de la valeur des actifs, alors vous investissez.

Ainsi, pour utiliser Bitcoin comme véhicule d'investissement, vous devrez penser à long terme. Achetez le peu que vous pouvez aujourd'hui, sans avoir à l'encaisser dans une semaine ou deux. La patience est la clé ici.

4. Faire des cotisations périodiques

La meilleure méthode pour construire un portefeuille solide est d'effectuer des ajouts périodiques. C'est à moins que vous n'ayez un stock de capital à investir en un clin d'œil.

En versant des cotisations périodiques, la valeur de votre actif aura tendance à s'équilibrer avec le temps. Bien que cela signifie que vous pouvez toujours acheter l'actif lorsque les prix sont manifestement supérieurs au ligne de soutien, cela ne veut pas dire qu'il faut acheter à des prix très élevés, et surtout pas près du ligne de résistance.

5. Diversifier

Une autre méthode éprouvée de création de richesse est la diversification, car elle contribue à atténuer les risques. La sagesse ici est simple - laissez toujours des économies fiduciaires sur votre compte bancaire. Achetez du Bitcoin et incluez d'autres cryptos populaires tels que Ethereum, Solana, Cardano, etc.

6. Sécurisez vos investissements

Si vous souhaitez sécuriser votre investissement en réduisant au minimum les menaces de piratage, vous aurez besoin d'un portefeuille froid pour conserver vos fonds.

Un portefeuille froid parfait consiste simplement à copier vos adresses Bitcoin publiques et privées sur un morceau de papier, ou à les stocker sur un téléphone ou un ordinateur sans connexion Internet.

Vous pouvez également utiliser des applications tierces telles que Ledger or fort portefeuilles matériels. Mais gardez à l'esprit qu'ils peuvent aussi se faire pirater par des attaques de phishing. Évitez également tous les sites Web qui proposent des portefeuilles froids en imprimant vos adresses Blockchain sur papier pour vous.

Si vous décidez d'utiliser un service de portefeuille en ligne, voici quelques conseils à garder à l'esprit lors de la création d'un mot de passe.

  • Rendez-le aussi long et complexe que possible
  • Évitez d'utiliser des mots et des phrases courants
  • N'utilisez pas d'informations personnelles
  • Inclure des caractères alphanumériques dans votre mot de passe
  • Ne réutilisez pas les mots de passe sur toutes les plateformes

Conclusion

Nous sommes arrivés à la fin de cette exploration du Bitcoin en tant que véhicule d'investissement. Et vous avez, espérons-le, vu sa nature prometteuse en matière de bénéfices, ainsi que les risques potentiels.

Le conseil est d'essayer Bitcoin avec une petite partie de votre capital tout en vous en tenant à vos investissements et économies traditionnels. C'est ce qu'on appelle la diversification et cela fera de vous un meilleur investisseur.

Nnamdi Okeke

Nnamdi Okeke

Nnamdi Okeke est un passionné d'informatique qui aime lire un large éventail de livres. Il a une préférence pour Linux plutôt que Windows/Mac et utilise
Ubuntu depuis ses débuts. Vous pouvez le retrouver sur Twitter via bongotrax

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