Estafas criptográficas: cómo identificarlas y evitarlas

El mundo financiero y criptográfico en particular está lleno de estafadores y estafadoras que buscan a sus próximas víctimas. Esta guía le muestra cómo identificar y evitar sus diversas estafas.

Las estafas criptográficas son cualquier actividad fraudulenta asociada con las criptomonedas. Por lo general, están dirigidos a nuevos usuarios de criptografía, aunque las personas más experimentadas también son víctimas.

La expansión de Internet trajo la expansión del crimen en línea. Entonces, si bien las estafas no son nada nuevo, la World Wide Web crea nuevas vías para que los estafadores ejerzan su oficio.

Cadena de análisis informa, por ejemplo, que las criptotransacciones ilícitas en 2021 alcanzaron los $ 14 mil millones, lo que es igualmente un nuevo récord para los ingresos del crimen en línea. El único problema con la criptografía es que tiene medios limitados para recuperar su pérdida.

Te queda, por lo tanto, conocer las estafas criptográficas más populares y aprender a evitarlas también. Esta publicación lo ayuda con eso al enumerar los mejores métodos que existen.

Consejos para evitar estafas criptográficas

Si bien las diferentes estafas criptográficas requieren diferentes soluciones o enfoques para evitarlas, existen algunos conocimientos básicos que todos deben saber para evitar ser víctimas de estafas. Aquí hay una lista rápida:

  • Nunca debe compartir sus claves privadas o cualquier código destinado a ser privado con nadie. Eso es a menos que tengan un arma en tu cabeza. De lo contrario, cualquier persona que le solicite información o código probablemente sea un ladrón.
  • Tampoco envíe criptomonedas a nadie con promesas de trabajo, ganancias, dinero gratis o que diga ser del gobierno.
  • Compruebe siempre que se está conectando https:// y no http:// por tu seguridad
  • Compruebe siempre que no haya errores ortográficos en la dirección del sitio web.
  • Habilite siempre la autenticación multifactor para sus cuentas para ayudar a prevenir el robo.
  • Huya de los sitios web que tienen mala gramática, levantan una bandera roja de alguna manera o que simplemente no le gustan.
  • Cada vez que esté a punto de realizar un pago criptográfico bajo presión. Deténgase y considere si podría arrepentirse de sus acciones más adelante.

Estos son los tipos más comunes de estafas criptográficas en Internet:

1. ICO falsas

La ICO o Oferta Inicial de Monedas es uno de los conceptos más nuevos en el mundo de las criptomonedas y las finanzas. Y ha acuñado muchos nuevos millonarios e incluso multimillonarios. Entonces, hay una buena razón por la que todos quieren participar en la acción.

Sin embargo, el problema es que los estafadores también conocen los deseos de la gente común de convertirse en criptomillonarios, y así es como comienza todo.

Una estafa de ICO falsa generalmente anunciará una próxima ICO a través de las redes sociales y lo instará a actuar lo más rápido posible porque es la próxima gran novedad desde Cardano. También pueden declarar hechos, pero todas sus cifras suelen ser tonterías y no retienen el agua.

Detectar una ICO falsa es simple; realiza una verificación de antecedentes de la moneda o pregúntale a un experto en criptografía.

2. Aplicaciones y sitios web falsos

Algunos estafadores se hacen pasar por intercambios de criptomonedas que ofrecen muchas recompensas tentadoras. Otros pueden ofrecer ayudarlo a invertir sus monedas para obtener rendimientos deliciosos, o simplemente hacerle creer que está utilizando un servicio confiable.

Los sitios web falsos también existen para recopilar su información de inicio de sesión, un método también conocido como phishing. Una vez que inicia sesión en el sitio web falso, el estafador tiene todos sus datos y puede usarlos para apoderarse de su cuenta.

Con los intercambios y otros servicios, el objetivo es hacer que se separe de sus fondos lo más rápido posible. Entonces, una vez que lo haces, se vuelve demasiado tarde.

Para detectar y evitar aplicaciones y sitios web falsos, debe estar atento al nombre del servicio para asegurarse de que no sea una copia falsa de una empresa genuina. Además, investigue un poco antes de suscribirse a cualquier servicio nuevo o descargar su aplicación. La mejor medida, sin embargo, es ir con marcas establecidas.

3. Estafas tradicionales

Son como las estafas tradicionales de Internet, pero con un toque criptográfico para que todo sea nuevo e interesante. Van desde estafas románticas hasta esquemas de mercado, phishing, empleo y Ponzi.

Aquí hay un resumen de cada tipo:

  • Romance – Estás soltero, así que te conectas a Internet y conoces a un nuevo amante muy interesante. Gana mucho dinero en los mercados financieros y vive bien. A menudo hablará sobre esta nueva moneda que seguramente los hará bazzilionares a ambos. Finalmente, él se ofrece a ayudarte a invertir o tú decides darle tus ahorros tú mismo.
  • Mercado – Tradicionalmente, compras algo en Internet y recibes instrucciones de pago. Solo que el vendedor desaparece después de recibir su pago. Es lo mismo con las estafas de criptomonedas, excepto que pagas con criptomonedas.
  • Empleo – Este es otro viejo. Si puede leer de la A a la Z y contar del 1 al 20, entonces está calificado para este nuevo trabajo que puede generarle hasta $ 5 millones cada mes. Solo echa un vistazo a Andrew, incluso está ganando más que eso y viviendo la vida de Internet. Todo lo que tienes que hacer es comprar “este paquete” por $399 y estás en camino de convertirte en un millonario de Internet. ¿Consíguelo?
  • Phishing – Aquí, el estafador intenta obtener su información privada. Por ejemplo, acceso a su billetera, sus llaves, etc. El phishing puede tomar diferentes formas, desde el uso de sitios web falsos para capturar su información, hasta el envío de correos electrónicos falsos, llamadas telefónicas y cualquier otro medio para obtener la información. Este es un campo muy amplio y la ciencia se llama ingeniería social.
  • Ponzi – Llamado así por el estafador italiano Charles Ponzi, un esquema Ponzi le permite invertir dinero en un negocio supuestamente lucrativo. Pero el problema es que no hay negocio. Primero, el administrador del esquema usará su inversión para pagar a los inversionistas más antiguos y usará las inversiones de los inversionistas más nuevos para pagarle. Por supuesto, vivirán a lo grande con las ganancias durante todo este tiempo, pero el plan finalmente falla. Por lo tanto, siempre haga su investigación primero.

4. Bombeo y vaciado

La Estafa de bomba y descarga tiene su origen en los mercados financieros y está prohibido por muchos intercambios. Su mecánica es simple: un grupo de especuladores fraudulentos se enfoca en un valor en particular y lo sigue comprando agresivamente durante un período.

El resultado es un aumento constante en el precio de ese valor que otros especuladores notan y deciden unirse al viaje. Aquí es cuando ocurre el fraude, ya que los especuladores originales venden todo lo que estaban comprando. En otras palabras, vuelcan los valores sobre los nuevos entrantes.

Pump & Dump funciona de la misma manera con las criptomonedas. Un grupo de ladrones apuntan a una moneda de bajo rendimiento y lentamente crean un frenesí de compra a su alrededor. Y una vez que un inversionista esperanzado ve la moneda en la lista de "monedas de tendencia", automáticamente se apresura a comprar.

Evitar las estafas de Pump & Dump es sencillo; solo haga inversiones que usted entienda. Si no sabe por qué sube una moneda criptográfica, tampoco sabrá por qué cae. Por lo tanto, siempre haga su investigación.

5. El tirón de la alfombra

Un tirón de alfombra criptográfica es exactamente como sugiere el nombre: los desarrolladores criptográficos abandonan repentinamente un proyecto y desaparecen con los fondos de los inversores. Esta estafa ocurre con frecuencia en intercambios descentralizados o en el ecosistema DeFi (finanzas descentralizadas).

La principal razón detrás de los intercambios criptográficos es que los intercambios descentralizados permiten a los usuarios enumerar tokens sin un proceso de auditoría adecuado. Y la salida puede ocurrir usando una puerta trasera en el contrato inteligente o si el desarrollador se deshace rápidamente de sus activos.

Los intercambios criptográficos están centralizados como Binance y Coinbase, o se pueden descentralizar como Exodus. Cada enfoque tiene sus pros y sus contras. Pero para una mejor regulación y para evitar estafas como Rug Pulls, es mejor que tenga un intercambio centralizado.

6. NFT maliciosos

Esta estafa se basa en piratear plataformas criptográficas y se ejecutó recientemente en el sistema OpenSea NFT. OpenSea es el mercado NFT más grande, registrando hasta $ 3.5 mil millones en volumen de negociación mensual.

Una de las vulnerabilidades de su sistema permitió recientemente a los estafadores comprar el popular NFT de Bored Apes por solo 0.77 éter (1,760 dólares) y revenderlo rápidamente por 84.2 éter (192,000 XNUMX dólares).

Otra falla del sistema descubierta incluso habría permitido a un atacante limpiar la billetera de un usuario simplemente lanzando NFT desde el aire y haciendo que el usuario haga clic en ellos.

7. Fichas que no puede revender

¿Qué tal si compras una criptomoneda y luego te das cuenta de que no puedes revenderla? Esta estafa también emplea contratos inteligentes. El estafador agrega una cláusula en el código que no puede revender el token.

Entonces, la pandilla de estafadores comienza a comprar sus monedas y su precio comienza a subir. Usted y muchos otros pueden notar esta nueva moneda emergente, por lo que compran una parte. El problema es que nadie, excepto los estafadores, puede revender una moneda una vez comprada. Así que esto hace que su precio siga subiendo.

Evitar una estafa de este tipo puede ser complicado si siempre está buscando nuevas monedas. La mejor manera de evitarlo es mantenerse alejado de las criptomonedas recién lanzadas. Otra opción es comprar un poco al principio e intentar revenderlo para ver cómo van las cosas.

8. Estafas de obsequios de celebridades

Las celebridades a menudo participan en obsequios en las redes sociales. Pero si la celebridad le pide un pequeño depósito, para que pueda calificar para el dinero gratis que está regalando, entonces es hora de correr.

Esta estafa funciona así: primero, los estafadores piratean una cuenta popular. En Twitter, esta podría ser incluso una de esas cuentas con insignias azules verificadas. En segundo lugar, cambian el nombre y las imágenes de la cuenta para reflejar el de una celebridad conocida. Luego, lanzan las campañas.

Para identificar este tipo de estafas, siempre verifique la dirección de perfil de la celebridad para confirmar con el original. En segundo lugar, sé inteligente: no hay necesidad de pagar primero a alguien que quiera pagarte.

9. Estafas de malware

El malware incluye todo tipo de aplicaciones dañinas que se ejecutan en su computadora o teléfono inteligente. El concepto de delito de malware no es nuevo, pero en lugar de apuntar a los detalles de su tarjeta de crédito, el malware criptográfico se dirige a sus billeteras criptográficas.

Algunos monitorearán su portapapeles en busca de direcciones criptográficas, mientras que otros pueden ser aún más insidiosos. Al final, robarán sus claves o intercambiarán direcciones de criptopago con las del estafador.

Otro método que vale la pena mencionar, aunque no es puramente una estafa, es el ransomware. Estos bloquean su dispositivo y exigen el pago de un rescate en criptomonedas.

Conclusión

Hemos llegado al final de esta publicación sobre cómo identificar y evitar las estafas con criptomonedas. Y ha visto los diferentes métodos que existen y los mejores enfoques para evitar convertirse en una víctima.

Es importante tener en cuenta que el éxito de la inversión es muy poco probable sin algún riesgo. Entonces, si bien su capital siempre estará en riesgo de una forma u otra, al menos puede deshacerse de las estafas.

Nnamdi Okeke

Nnamdi Okeke

Nnamdi Okeke es un entusiasta de la informática al que le encanta leer una gran variedad de libros. Tiene preferencia por Linux sobre Windows/Mac y ha estado usando
Ubuntu desde sus inicios. Puedes atraparlo en twitter a través de bongotrax

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