خبراء يكشفون عن 8 طرق للحصول على تمويل للشركات الصغيرة

ما هي الطريقة الموثوقة للحصول على تمويل للأعمال الصغيرة؟

لمساعدتك في جمع رأس المال لشركتك، سألنا الرؤساء التنفيذيين والمؤسسين وخبراء آخرين في مجال التمويل هذا السؤال عن أفضل توصياتهم. بدءًا من الاستفادة من التمويل الجماعي ووصولًا إلى تجربة أبحاث ابتكارات الأعمال الصغيرة (SBIR)، هناك العديد من الأفكار الاستراتيجية التي قد تساعدك في الحصول على تمويل لشركتك بشكل ثابت وآمن.

فيما يلي ثماني طرق للعثور على تمويل موثوق به لشركتك الصغيرة:

• نشر الوعي على منصة التمويل الجماعي
• التقدم بطلب للحصول على قرض إدارة الأعمال الصغيرة
• ابحث عن منح الأعمال الصغيرة
• تنمية شبكة إحالة قوية
• قم بتأسيس شركتك
• عرض تقديمي لشركاء العمل المقربين
• احصل على قرض شخصي من البنك
• احصل على أموال غير مخففة وعملاء فوريين من SBIR

نشر الوعي على منصة التمويل الجماعي

يُعدّ التمويل الجماعي من أكثر الطرق موثوقيةً للحصول على التمويل للشركات الصغيرة. بالنسبة للشركات الناشئة المبتكرة والفريدة، يُعدّ التمويل الجماعي خيارًا رابحًا للجميع، إذ يتيح للعملاء ليس فقط التعرّف على الشركة، بل أيضًا المشاركة فيها من البداية.

تبدأ السمعة في النمو منذ اليوم الأول، كما أن الامتيازات المصاحبة الأخرى، مثل ردود الفعل البناءة والتواصل الشفهي مع المستثمرين الآخرين، متأصلة في الطبيعة العامة للتمويل الجماعي.

- كيفن كالاهان، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي ، شركة فلات لاين فان

التقدم بطلب للحصول على قرض إدارة الأعمال الصغيرة

إذا لم تتمكن من استشارة عائلتك أو أصدقائك بشأن قرض صغير لشركتك، فيمكنك التقدم بطلب للحصول على قرض من إدارة الأعمال الصغيرة. تتمتع هذه القروض بمعدل فائدة منخفض وتديرها الحكومة الفيدرالية. وهي آمنة ويمكن الموافقة عليها بسهولة إذا كانت لديك فكرة عمل فريدة وخطة عمل مناسبة. إذا كنت تستوفي متطلباتهم، فيمكنك بسهولة الحصول على القرض المطلوب.

يمكنك أيضًا الحصول على قروض صغيرة من إدارة الأعمال الصغيرة إذا كان لديك عمل تجاري صغير الحجم حقًا. تصدر هذه القروض من مؤسسات إقراض مجتمعية غير ربحية تحدد شروطها وأحكامها ومتطلباتها ومعدلات الفائدة الخاصة بها.

هذه واحدة من أسرع الطرق للحصول على قرض لشركتك الصغيرة. ورغم أن الحكومة الفيدرالية ستكون حاضرة لدعم التبادل، إلا أنها لا تملك حق التدخل في الشروط والأحكام ومعدل الفائدة الذي يحدده المقرض.

كما أن أغلب قروض إدارة الأعمال الصغيرة لها فترة سداد طويلة الأجل. وبهذه الطريقة، يمكنك ازدهار عملك بالمال، وبالتالي يمكنك سداد القرض.

- شون كونيلمؤسس نصائح الكتابة

ابحث عن منح الأعمال الصغيرة

الطريقة الأفضل والأكثر موثوقية للحصول على تمويل للأعمال الصغيرة هي من خلال منح الأعمال الصغيرة. يمكنك الحصول عليها من الوكالات الفيدرالية والولائية، وكذلك الشركات الخاصة. 

أفضل ما في هذه المنح هو أنك لست مضطرًا إلى إعادتها! أعلم أن كل شيء بسيط يساعد في بدء أو تنمية الأعمال التجارية الصغيرة. وأعلم أيضًا أن هناك العديد من الأشخاص الذين يترددون في التقدم بطلبات الحصول على المنح لأنهم يعتقدون أن العملية معقدة للغاية أو لن تتم الموافقة عليهم أبدًا. لكنني هنا لأخبرك أنه من الجدير بالتأكيد التقدم بطلب للحصول على منح الأعمال التجارية الصغيرة!

هناك العديد من الفوائد التي تعود عليك من الحصول على منحة للأعمال الصغيرة. أولاً، يمكن أن تساعدك على بدء عملك أو نقله إلى المستوى التالي. كما يمكن أن تساعدك في أمور مثل التسويق والبحث وتدريب الموظفين.

إذا كنت مهتمًا بالتقدم بطلب للحصول على منح الأعمال الصغيرة، أقترح عليك أن تبدأ بإجراء بعض الأبحاث عبر الإنترنت.

- بنيامين بيسيك, كاتب محتوى, أسعار قائمة الوجبات السريعة

تنمية شبكة إحالة قوية 

لديّ صديق يعمل في شركة رأس مال مخاطر يقول إنهم لم يتمكنوا من الاستثمار في مشاريع صغيرة خلال العقود الأربعة الماضية. الأمر أشبه بسرٍّ صغيرٍ قذرٍ في عالم الأعمال. أي أن جميع صفقاتهم الناجحة تقريبًا مع الشركات الناشئة/الصغيرة والمتوسطة تأتي إليهم من أشخاص يعرفونهم بالفعل. 

لقد زعم أن عدداً قليلاً جداً من أفكار الشركات الصغيرة والمتوسطة القابلة للتمويل تصل إلى السوق. والسبب هو أنه إذا لم تكن تعرف أي شخص يمكنه إحالتك إلى هذا الشخص، فمن المحتمل أنك منفصل تماماً عن الصناعة بحيث لا يصدقون أنك مؤهل لبدء عمل تجاري يدعمونه. 

لذا، قبل أن تتواصل مع الممولين الذين ترغب في تمويلهم، عليك أن تتعرف على الأشخاص الذين يعرفونهم. فهم من تحتاج إلى إبهارهم أكثر.

- جون توريس، المدير التنفيذي، جون توريس

قم بتأسيس شركتك

إن تمويل عملك ذاتيًا من خلال مزيج من المدخرات أو الأموال المقترضة أو المستثمرة والمبيعات هي طريقة صعبة ولكنها موثوقة لبدء عمل تجاري. 

لأن الشركات الممولة ذاتيًا لا تعتمد على قروض البنوك أو المستثمرين، فإن تقليص ملكية الشركات ومواعيد سداد الفوائد المرتفعة أقل. من ناحية أخرى، تتطلب الشركات الممولة ذاتيًا ميزانية وتخطيطًا أكثر دقة، لأن التمويل عادةً ما يكون أقل بكثير في هذا النوع من الإطلاقات.

بريان مونسي، المدير العام، مختبر العلامة التجارية الجشطالت

عرض تقديمي لشركاء العمل المقربين

لا شك أن مؤسس أو مؤسسي أي عمل تجاري يمكنهم الاستفادة من التمويل لدفع أعمالهم إلى الأمام. 

إن إحدى الطرق الممتازة التي يمكنهم من خلالها القيام بذلك هي الاستفادة من شبكتهم والاستفادة من اتصالاتهم المباشرة. ومن خلال الكلام الشفهي أو الإحالات الموثوقة، يصبح من المرجح أن يجدوا عددًا قليلاً من الأشخاص المهتمين حقًا، بدلاً من عدد كبير قد يستثمرون أو لا يستثمرون. 

وبمجرد وصولهم إلى الأشخاص المناسبين، فإنهم يستطيعون المضي قدمًا بعرض تقديمي فعال.

- أسماء حفيجي، كبير مسؤولي التسويق، CMR الجراحية

احصل على قرض شخصي من البنك

إذا كانت هذه هي المرة الأولى التي تقوم فيها بتأسيس عمل تجاري وترغب في بدء عمل تجاري صغير، فإن الطريقة الأسهل والأكثر موثوقية هي الحصول على قرض شخصي.

الآن، هذا يستلزم أن يكون لديك درجة ائتمانية جيدة حتى تتمكن من طلب مبلغ أعلى، لذا تأكد من أنك حافظت على درجتك الائتمانية وحسنتها. سيكون من الأفضل أن يكون لديك أصول مسجلة باسمك بالفعل حتى يمكن أن تعمل كضمانات. 

على الرغم من أن هذا قرض شخصي، يمكنك إثبات أن الغرض منه هو بدء عمل تجاري حتى تتمكن من طلب فائدة أقل. والشيء الجيد في القروض المصرفية هو أنها تتمتع بإدارة أفضل للقروض وأسعار فائدة أكثر استقرارًا، وبالتالي فهي تحمي مبلغ قرضك من التضخم والتقلبات الاقتصادية.

- جيف مور، المدير التنفيذي، القوة اليومية

احصل على أموال غير مخففة وعملاء فوريين من SBIR

هناك آلاف الفرص المتاحة للشركات الصغيرة لإطلاق مشاريعها أو توسيعها، وهي كثيرة للغاية بحيث لا يمكن حصرها جميعًا! من المهم تحديد الفرص التي يجب التركيز عليها حتى لا تشتت انتباهك أو تشعر بالإرهاق. 

يمكنك البحث عن مستثمرين أو مصرفيين أو منح، ولكن واحد فقط من هذه الخيارات سيكون مناسبًا لشركتك. يريد المستثمرون برامج عالية النمو. ويريد المصرفيون شركات تقليدية. والتمويل الجماعي مفيد للمنتجات الاستهلاكية. 

إذا كانت لديك فكرة فريدة ومفيدة للمجتمع، فقد تكون المنحة مناسبة لك. برنامج أبحاث ابتكار الأعمال الصغيرة (SBIR) هو برنامج تمويل حكومي أمريكي يدعم الشركات الجديدة والصغيرة لإجراء البحوث والتطوير. 

على غرار المستثمرين، يجب عليك تقديم خطة عمل، ولكن ليس عليك بيع جزء من شركتك. والجزء الأفضل هو أنك ستحصل على عميل فور انتهاء المنحة لأنك قمت ببناء شيء أبدت الحكومة بالفعل اهتمامها بشرائه.

- روبرت فوتش، CTO ، فريق تطوير الدلتا